香溢融通控股集团股份有限公司第十二届董事会2026年第三次临时会议决议公告

　　证券代码：600830        证券简称：香溢融通        公告编号：临时2026-047

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　一、 董事会会议召开情况

　　2026年10月26日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）向全体董事书面发出了关于召开公司第十二届董事会2026年第三次临时会议的通知，2026年10月30日在宁波以现场结合通讯会议方式召开董事会。本次会议应出席董事9名，实际出席董事9名，其中吴翔董事、韦斌董事、周士捷董事通过腾讯线上会议方式出席，俞新丰董事以通讯表决方式出席。本次会议由方国富董事长主持，公司高级管理人员列席了会议。本次会议的召集召开符合《公司法》《公司章程》等有关法律法规和规范性文件的要求。

　　二、 董事会会议审议情况

　　经与会董事审议和表决，通过了如下议案：

　　（一） 关于公司2026年第三季度计提减值准备的议案（详见公司临时公告2026-048）

　　提交董事会审议前，本次减值计提事项已经董事会预算与审计委员会审议通过。

　　本次减值计提严格遵守企业会计准则和《公司减值管理办法（2025年修订）》相关规定和程序，按照不同资产类别、担保义务及与风险状况相匹配的风险分类情况计提了减值准备，符合谨慎性原则，客观、公允地反映公司实际的财务状况及经营成果。同意公司2026年第三季度计提信用减值损失50.71万元，提取担保业务准备金29.40万元；公司2026年前三季度计提信用减值损失1,809.27万元，转回担保业务准备金92.37万元。

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　（二） 公司2026年第三季度报告（详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn）

　　提交董事会审议前，公司2026年第三季度报告中的财务信息已经董事会预算与审计委员会一致认可，认为公司2026年第三季度报告中的财务信息真实、准确、完整，不存在与财务报告相关的欺诈、舞弊行为及重大错报的可能性。

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　（三） 关于修订、制订相关治理制度的议案（相关制度全文详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn）

　　1. 修订《公司董事会秘书工作规则》

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　2. 修订《公司关联交易管理规定》

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　3. 修订《公司内幕信息知情人登记管理规定》

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　4. 修订《公司投资者关系管理规定》

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　5. 修订《公司外部信息使用人管理规定》

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　6. 制订《公司董事和高级管理人员离职管理规定》

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　香溢融通控股集团股份有限公司董事会

　　2026年10月30日

　　证券代码：600830     证券简称：香溢融通      公告编号：临时2026-049

　　香溢融通控股集团股份有限公司

　　关于租赁业务诉讼事项进展的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 民事诉讼阶段：法院立案执行

　　● 案件原告：香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）控股子公司浙江香溢融资租赁有限责任公司（以下简称：香溢租赁）

　　案件被告：租赁客户寿光美伦纸业有限责任公司（以下简称：美伦纸业）、湛江晨鸣浆纸有限公司（以下简称：湛江晨鸣）及担保人山东晨鸣纸业集团股份有限公司（以下简称：晨鸣纸业）、寿光市惠农新农村建设投资开发有限公司，美伦纸业和湛江晨鸣为晨鸣纸业控股子公司。

　　● 涉诉金额：按照民事调解协议，美伦纸业应付未付及未到期租金5,042.40万元（其中借款本金4,616.60万元），湛江晨鸣应付未付及未到期租金5,500.80万元（其中借款本金5,000万元）。

　　● 对公司经营的影响：因客户未严格按照民事调解书执行，且在反复沟通并未推动实质履约的情形下，2026年10月16日公司向法院申请强制执行，2026年10月30日公司收到法院立案执行的反馈。

　　截至2026年9月30日，该融资租赁项目已计提减值准备2,119.18万元。根据融资租赁项目当前情况预计，将对第四季度经营业绩产生一定负面影响，具体影响数据尚无法准确计量，需结合年度资产负债表日的美伦纸业、湛江晨鸣及其担保方的情况作综合评估，最终以实际报告或审计结果为准。

　　一、 本次租赁业务诉讼的基本情况

　　2024年5月6日、2024年8月22日，香溢租赁分别与美伦纸业、湛江晨鸣开展售后回租业务。融资额度皆为5,000万元，租赁期限3年，按季支付租金，每期租金458.40万元，合计租金5,500.80万元。

　　晨鸣纸业和寿光市惠农新农村建设投资开发有限公司为美伦纸业和湛江晨鸣在上述合同中的全部义务承担连带责任保证。上述租赁客户及其担保人之间存在关联关系，租赁客户美伦纸业和湛江晨鸣同受担保人晨鸣纸业控制，为其控股子公司；晨鸣纸业的实际控制人为寿光市国有资产监督管理局。担保人寿光市惠农新农村建设投资开发有限公司的控股股东为寿光市财政局。

　　基于租赁期间客户违约事实，香溢租赁向宁波市海曙区人民法院提起诉讼。2025年3月31日，法院受理上述两项诉讼事项并立案。经法院调解，双方达成一致协议，2025年4月22日，宁波市海曙区人民法院出具民事调解书。

　　详见公司临时公告2025-023、2025-026

　　二、 本次诉讼事项的还款进展情况

　　民事调解书出具后，2025年4月至年末，美伦纸业陆续支付利息和律师费累计321万元，湛江晨鸣陆续支付利息和律师费累计334万元，均正常履约。

　　2026年第一季度以来，美伦纸业、湛江晨鸣按照民事调解书开始支付本息金额，未严格执行调解书约定，出现部分逾期情形，截至本公告披露日美伦纸业陆续支付款项累计473.62万元，湛江晨鸣陆续支付款项累计441.03万元，即美伦纸业、湛江晨鸣已履行完毕第一期租金付款义务；第二期租金分别于2026年5月和6月到期，美伦纸业仅履行付款义务36.81万元，湛江晨鸣未履行；后美伦纸业、湛江晨鸣均未再履行后续还款义务。

　　期间客户一直积极与公司沟通，表示其还款意愿，公司也考虑到客户实际经营境况及产能恢复情况，给予适度宽限，但后续持续稳定的还款保障程度未达到公司预期。同时根据晨鸣纸业新增诉讼公告显示，其作为被告/被申请人累计涉案金额增加；且晨鸣纸业半年度报告披露，造纸行业仍处于周期底部震荡调整格局，其生产基地全面复工复产，主要控股公司美伦纸业和湛江晨鸣营业利润未能扭转亏损。故在反复沟通并未推动实质履约的情形下，2026年10月16日公司向法院申请强制执行，2026年10月30日公司收到法院立案执行的反馈。

　　三、 对公司本期或期后利润的影响

　　截至2026年9月30日，该融资租赁项目已计提减值准备2,119.18万元。根据融资租赁项目当前情况预计，将对第四季度经营业绩产生一定负面影响，具体影响数据尚无法准确计量，需结合年度资产负债表日的美伦纸业、湛江晨鸣及其担保方的情况作综合评估，最终以实际报告或审计结果为准。公司将持续关注客户经营和流动性改善情况，并积极采取有效措施，维护公司权益，及时履行信息披露义务。提醒广大投资者注意投资风险。

　　特此公告。

　　香溢融通控股集团股份有限公司董事会

　　2026年10月30日

　　证券代码：600830        证券简称：香溢融通        公告编号：临时2026-048

　　香溢融通控股集团股份有限公司

　　2026年前三季度计提减值准备的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　2026年10月30日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）分别召开了董事会预算与审计委员会2026年第七次会议、第十二届董事会2026年第三次临时会议，审议通过了《关于公司2026年第三季度计提减值准备的议案》。2026年前三季度计提减值准备情况如下：

　　一、 本次计提减值和风险拨备的概述

　　根据企业会计准则及《公司减值管理办法（2025年修订）》有关规定，于资产负债表日对发放贷款和垫款、各类应收款项等资产风险拨备及未到期的担保业务合同未来履行担保义务相关支出进行合理预计，经过充分分析和评估，在依据充分且客观的情况下，2026年前三季度计提减值准备总体情况为：

　　注1：前期计提转回以“-”号填列。

　　注2：公司2026年半年度计提减值准备情况详见公司临时公告2026-039。

　　二、 本次计提减值准备的具体说明

　　（一） 长期应收款、发放贷款和垫款、应收债权转让款、债权投资

　　公司对融资租赁业务资产（长期应收款）、典当业务资产（发放贷款和垫款）、特殊资产业务资产（应收债权转让款）、委贷业务资产（债权投资）按照信用风险特征划分为正常、关注、次级、可疑、损失五类组合，参考历史信用损失经验，结合当前状况并考虑前瞻性信息，在组合基础上估计预期信用损失。

　　同时，针对单项重大（按业务类型资产余额的2%及以上，且大于等于100万元）不良业务（次级类、可疑类、损失类）进行单项减值测试，充分评估并确认计提结果。

　　（二） 提取担保业务准备金

　　担保业务准备金包括未到期责任准备金和担保赔偿准备金。区分融资担保和非融资担保业务，参考历史信用损失经验，结合当前状况并考虑前瞻性信息，在组合基础上估计担保准备金。

　　同时，针对单项重大（按业务类型资产余额的2%及以上，且大于等于100万元）不良业务（次级类、可疑类、损失类）进行单项减值测试，充分评估并确认计提结果。

　　（三） 特别减值准备计提

　　根据公司实际情况，针对某一地区、行业或某一类型业务的系统性风险，按 照会计谨慎性原则，必要时可以该类业务资产余额为基础计提特别减值准备。

　　在资产负债表日，公司经充分评估，对特定省份正常类业务按照1%计提了特别减值准备。

　　三、 本次计提减值对公司财务状况的影响

　　公司2026年前三季度计提减值准备1,716.90万元，合计减少对应期间公司合并报表利润总额1,716.90万元。本次计提减值准备情况未经会计师事务所审计。

　　特此公告。

　　香溢融通控股集团股份有限公司

　　董事会

　　2026年10月30日