重庆农村商业银行股份有限公司 二二年年度报告摘要

　　A股股票代码：601077

　　A股股票简称：渝农商行

　　一、重要提示

　　1.本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　2.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3.本行于2021年3月30日召开了第四届董事会第五十三次会议，审议通过了本行2020年年度报告及摘要。会议应出席董事12名，实际出席12名，其中2名董事委托其他董事代为表决，1名董事限制表决。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。

　　4.普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为本行出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5.经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　本行董事会建议派发2020年度期末普通股股息每股0.222元人民币（含税），该股息分配方案将提请2020年年度股东大会审议。本次分配不实施资本公积金转增股本。

　　二、公司基本情况

　　1.公司简介

　　2.报告期公司主要业务简介

　　本行于2008年成立，2010年在H股主板上市，2019年在A股主板上市，综合实力居全国农村商业银行领先地位。本行的主要业务包括公司金融业务、小微金融业务、零售金融业务、金融市场业务。公司金融业务主要为企事业单位、政府机构以及金融机构提供广泛的公司金融产品和服务，主要包括对公贷款业务、贸易融资贷款业务、票据业务、担保业务等。小微金融业务主要为小微企业、小微企业主及个体工商户等提供金融服务。零售金融业务主要包括个人贷款及存款业务、银行卡业务以及中间业务等。金融市场业务主要包括资金营运业务、投资银行业务和资产托管业务。同时，本行现有1家全资子公司、1家控股子公司，分别从事理财业务、金融租赁业务。

　　3.公司主要会计数据和财务指标

　　3.1近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：百万元  币种：人民币

　　3.2报告期分季度的主要会计数据

　　单位：百万元  币种：人民币

　　3.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

　　作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本行按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证监会及其他监管机构颁布的相关规定（统称“企业会计准则”）编制包括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。

　　本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其解释，以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项目及金额列示如下：

　　3.4中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因

　　本行于2008年6月27日注册成立为股份有限公司，新成立的股份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区农村信用合作社联合社等38家县(区)农村信用合作社联合社及重庆武隆农村合作银行的所有资产及负债(“收购业务”)。本行于2009年1月1日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成的商誉进行确认。本行于2010年12月16日在香港联交所首次公开发行境外上市外资股（H股），并于当年首次采用国际财务报告准则，根据首次执行国际财务报告准则的相关规定，追溯确认了收购业务形成的商誉。

　　4.股本及股东情况

　　4.1普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

　　单位: 股

　　注：香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账户的股份总数。

　　4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用    √不适用

　　4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用    √不适用

　　4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　□适用    √不适用

　　5.公司债券情况

　　□适用    √不适用

　　三、经营情况讨论与分析

　　1.报告期内主要经营情况

　　2020年，本集团深入贯彻落实国家各项决策部署以及监管各项要求，坚守“服务三农、服务中小企业、服务县域经济”的市场定位，坚持“经营特色化、管理精细化、培育良好企业文化”，按照“强管理、控风险、稳发展”工作思路，坚持“零售立行、科枝兴行、人才强行”战略，保持了稳健发展的良好势头，经营情况呈现以下特点：

　　经营业绩保持稳健。集团资产总额11,359.27亿元，较上年末增长1,061.36亿元，增幅10.31%。存款余额7,250.00亿元，较上年末增长515.98亿元，增幅7.66%，存量、增量份额均保持重庆第一。贷款余额5,078.86亿元，较上年末增长708.01亿元，增幅16.20%，增量份额保持重庆第一。实现营业收入281.86亿元，净利润85.65亿元。受疫情影响，2020年集团平均总资产回报率0.79%，加权平均净资产收益率9.28%。

　　资产质量总体稳定。集团不良贷款率1.31%，逾期贷款占比1.10%，较上年末下降0.06个百分点，资产质量持续保持在优良水平。拨备覆盖率314.95%，集团资本充足率14.28%、一级资本充足率11.97%、核心一级资本充足率11.96%，保持了良好的风险抵御能力。报告期内，集团加大拨备计提力度，按照审慎原则将潜在大额风险贷款及时进行不良确认，全力确保资产质量保持稳定。

　　结构调整成效显著。资产结构持续优化，贷款余额占资产总额44.71%，较上年末提升2.27个百分点，其中零售贷款占贷款总额42.64%，较上年末提升5.52个百分点。负债成本管控有效，存款付息率同比少增24个基点，三年期及以上定期存款增量占比同比下降74个百分点。收益结构持续改善，手续费及佣金净收入在营收中占比10.30%，较上年末提升1.89个百分点。队伍结构持续向好，金融科技人才占比2.40%，较上年末提升0.40个百分点。

　　2.资产负债表分析

　　2.1资产

　　注：（1）仅包括以摊余成本计量的客户贷款和垫款减值准备。

　　（2）根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会【2018】36号），本集团分类为“金融投资：以摊余成本计量的金融资产”反映的是本集团购入时按业务模式及合同现金流量特征分类的债权投资；分类为“金融投资：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”反映的是本集团购入时按业务模式及合同现金流量特征分类的交易性金融资产；分类为“金融投资：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产”反映的是本集团购入时按业务模式及合同现金流量特征分类的其他债权投资及其他权益工具投资。

　　（3）其他资产包括固定资产、递延所得税资产、使用权资产、其他应收款等。

　　截至2020年末 ，本集团资产总额为11,359.27亿元，较上年末增加1,061.36亿元，增幅10.31%。

　　客户贷款和垫款账面余额5,078.86亿元，较上年末增加708.01亿元，增幅16.20%。本集团作为重庆地区最大的金融机构，始终坚持服务实体经济的本质要求，在推动自身经营稳健发展的基础上，积极落实疫情防控金融政策，主动加大信贷投放力度；坚持生态优先绿色发展，聚焦先进制造产业转型，有力支持重庆地区地方经济发展；创新零售小微金融服务模式，通过线上线下深度融合，提升服务效率，倾力支持民营及小微企业稳定发展。

　　金融投资4,299.55亿元，较上年末增加526.01亿元，增幅13.94%。2020年，本集团优化金融资产投资结构，加大了对债券及基金等标准化产品投资力度。

　　现金及存放中央银行款项总额653.69亿元，较上年末减少120.45亿元，降幅15.56% ，主要是存款准备金率下调所致。

　　存放同业及拆出资金1,373.87亿元，较上年末减少86.15亿元，降幅5.90%，主要是本集团优化资产结构，提升信贷投放力度并加大收益相对较高的债权投资占比。

　　买入返售金融资产13.03亿元，主要是本集团综合考虑资产负债及流动性管理需要，多渠道利用富余资金。

　　长期股权投资4.50亿元，主要是本集团参股重庆小米消费金融有限公司。

　　2.2负债

　　注：（1）其他负债包括应付职工薪酬、应交税金、租赁负债、其他应付款等。

　　截至2020年末，本集团负债总额10,412.94亿元，较上年末增加1,008.67亿元，增幅10.73% 。客户存款是本集团最核心的负债来源，较上年末增加515.98亿元，增幅7.66%；同业存拆入及向央行借款较上年末增加265.71亿元，增幅74.70%，主要是根据市面情况调整优化负债结构；向央行借款较上年末增加310.96亿元，增幅99.61% ，主要是积极运用央行疫情防控金融政策，新增专项再贷款、支农、支小再贷款等专项资金；已发行债务证券较上年末增加18.48亿元，增幅1.08% ，主要是结合同业市场情况，增强主动负债能力以降低融资成本。

　　3.利润表分析

　　2020年，本集团积极应对新冠肺炎疫情影响，坚守支农支小定位和服务实体经济本源，总体经营保持平稳。本集团全年实现净利润85.65亿元，同比减少14.23亿元，降幅14.25%；扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润82.43亿元，同比减少6.83亿元，降幅7.65%。主要影响因素如下：

　　一是规模稳步增长，结构持续优化，经营质效成果显现。营业收入同比增加15.56亿元，增幅5.84%；手续费及佣金净收入同比增加6.64亿元，增幅29.65%。

　　二是加强费用管理，加大拨备计提，筑牢高质量发展根基。合理控制费用列支，成本收入比27.09%，持续保持良好水平；基于前瞻审慎原则，增强风险抵御能力，减值损失增加36.36亿元。

　　4.公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

　　□适用    √不适用

　　5.公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

　　□适用    √不适用

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行    公告编号：2021-009

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　第四届董事会第五十三次会议决议公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四届董事会第五十三次会议于2021年3月30日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2021年3月17日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于2021年3月24日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事12名，实际出席董事12名（其中，现场出席董事8名，董事温洪海先生、李明豪先生以通讯方式参会，董事张培宗先生书面委托谢文辉先生代为出席会议并行使表决权，董事张鹏先生书面委托谢文辉先生代为出席会议并行使表决权）。因本行股东北京九鼎房地产开发有限责任公司持有的本行股份质押率超过其持有股份的50%，根据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）的相关规定以及本行公司章程，限制北京九鼎房地产开发有限责任公司提名董事温洪海先生的表决权。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。

　　本次会议由本行董事长刘建忠先生主持，审议通过了以下议案：

　　一、《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度董事会工作报告》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行2020年度股东大会审议。

　　二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年度财务决算方案的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行2020年度股东大会审议。

　　三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　根据经审计的按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的本行2020年度财务报告，建议2020年度本行利润分配方案如下：

　　（一）以2020年本行经审计的税后利润人民币78.63亿元为基数，按10%的比例提取法定公积金人民币7.86亿元。

　　（二）根据财政部有关规定，按照风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备人民币17.02亿元。

　　（三）向全体股东（以本行2020年末总股本113.57亿股计算）派发现金股息人民币25.21254亿元（含税），每股现金股息为人民币0.222元（含税）。

　　（四）剩余税后利润转作未分配利润。

　　本行正处于战略转型发展阶段，留存的未分配利润将继续用于补充资本，支持本行发展战略实施，优化调整业务结构，提升自身盈利水平，增强抵御风险能力。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案公告》。本议案需提交本行2020年度股东大会审议。

　　四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2021年度财务预算方案的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行2020年度股东大会审议。

　　五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年经营目标完成情况的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

　　六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司发行金融债券的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行2020年度股东大会审议。

　　七、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2021-2023年中期资本规划的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2021-2023年中期资本规划》。

　　八、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年年度报告及其摘要、业绩公告的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2020年年度报告》《重庆农村商业银行股份有限公司2020年年度报告摘要》，及在香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2020年业绩公告》《重庆农村商业银行股份有限公司2020年年度报告》。本行2020年年度报告需提交本行2020年度股东大会审议。

　　九、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年度企业社会责任报告的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度企业社会责任报告》。

　　十、《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2021年度会计师事务所的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了事前认可意见及同意的独立意见。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。本议案需提交本行2020年度股东大会审议。

　　十一、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年度控股股东及其他关联方占用资金情况的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《关于重庆农村商业银行股份有限公司控股股东及其他关联方占用资金情况专项报告》。

　　十二、《关于审议2021年预计收取渝农商金融租赁有限责任公司银团借款费用关联交易的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票（张培宗董事因关联关系回避表决）。

　　渝农商金融租赁有限责任公司为本行银保监会口径下的关联方，本次关联交易金额不超过人民币1000万元，经合并计算后属银保监会口径下重大关联交易，需提交董事会审议，不需要提交股东大会审议。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

　　十三、《关于审议提请召开重庆农村商业银行股份有限公司2020年度股东大会的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　同意于2021年5月28日召开本行2020年度股东大会。关于股东大会通知，本行将另行公告。

　　十四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告的议案（报银保监版）》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　十五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告的议案（报上交所版）》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告》。

　　十六、《关于修订<重庆农村商业银行股份有限公司总行行长授权书>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　十七、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司风险偏好陈述书（2021年修订）>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　十八、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2020年度内部资本充足评估报告>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　十九、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2020年度风险管理评价报告>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　二十、《关于审议<重庆农村商业银行股份有限公司2020年度合规管理评价报告>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　二十一、《关于修订<重庆农村商业银行合规政策>的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2021年度金融消费者权益保护工作意见的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　二十三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司成立小微及普惠金融专业委员会的议案》

　　表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2021年3月30日

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行  公告编号：2021-010

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　关于续聘会计师事务所的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟续聘的境内会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）。

　　本行拟在财政部文件和重庆市国有资产监督管理委员会相关规定范围内，继续聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）(以下简称“普华永道中天”)和罗兵咸永道会计师事务所为本行2021年度外部审计师，分别负责按照中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等，聘期一年，至2021年度股东大会之日止。其中，拟续聘的境内会计师事务所情况如下：

　　一、 拟续聘会计师事务所的基本情况

　　（一） 机构信息

　　1. 基本信息

　　普华永道中天前身为1993年3月28日成立的普华大华会计师事务所，经批准于2000年6月更名为普华永道中天会计师事务所有限公司；经2012年12月24日财政部财会函[2012]52号批准，于2013年1月18日转制为普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）。注册地址为中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室。

　　普华永道中天是普华永道国际网络成员机构，拥有会计师事务所执业证书，也具备从事H股企业审计业务的资质，同时也是原经财政部和证监会批准的具有证券期货相关业务资格的会计师事务所。此外，普华永道中天也在US PCAOB（美国公众公司会计监督委员会）及UK FRC（英国财务汇报局）注册从事相关审计业务。普华永道中天在证券业务方面具有丰富的执业经验和良好的专业服务能力。

　　普华永道中天的首席合伙人为李丹。截至2020年12月31日，普华永道中天合伙人数为229人，注册会计师人数为1359人，其中自2013年起签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数为327人。普华永道中天经审计的最近一个会计年度（2019年度）的收入总额为人民币56.46亿元，审计业务收入为人民币54.35亿元，证券业务收入为人民币29.50亿元。普华永道中天的2019年度A股上市公司财务报表审计客户数量为89家，A股上市公司审计收费总额为人民币5.69亿元，主要行业包括制造业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，房地产业及批发和零售业等，金融业A股上市公司审计客户共13家。

　　2. 投资者保护能力

　　在投资者保护能力方面，普华永道中天已按照有关法律法规要求投保职业保险，职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超过人民币2亿元，职业风险基金计提或职业保险购买符合相关规定。普华永道中天近三年无因执业行为在相关民事诉讼中承担民事责任的情况。

　　3. 诚信记录

　　普华永道中天及其从业人员近三年未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚以及证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分；普华永道中天也未因执业行为受到证监会及其派出机构的行政监管措施。普华永道中天四名初级员工因其个人投资行为违反独立性相关规定，于2019年收到上海证监局对其个人出具的警示函，上述个人行为不影响普华永道中天质量控制体系的有效性或涉及审计项目的执业质量，该四名人员随后均已从普华永道中天离职。根据相关法律法规的规定，上述行政监管措施不影响普华永道中天继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

　　（二） 项目信息

　　1. 基本信息

　　项目合伙人及签字注册会计师：王伟，中国注册会计师协会执业会员，中国注册会计师协会资深会员，1999年起成为中国注册会计师，1999年起开始从事上市公司审计，2021年起开始为本行提供审计服务，1995年起开始在普华永道中天执业，近3年已签署或复核3家上市公司审计报告。

　　项目质量复核合伙人： 陈广得，香港会计师公会会员，1992年起成为香港注册会计师，1988年起开始从事上市公司审计，2021年起开始为本行提供审计服务，2002年起开始在普华永道中天执业，近3年已签署或复核20家上市公司审计报告。

　　拟签字注册会计师：封叶，中国注册会计师协会执业会员，2017年起成为中国注册会计师，2011年起开始从事上市公司审计，2014年起开始为本行提供审计服务，2009年起开始在普华永道中天执业，近3年未签署或复核上市公司审计报告。

　　2. 诚信记录

　　就普华永道中天拟受聘为本行2021年度境内审计机构，项目合伙人及签字注册会计师王伟先生、质量复核合伙人陈广得先生及拟签字注册会计师封叶女士最近3年未受到任何刑事处罚及行政处罚，未因执业行为受到证券监督管理机构的行政监督管理措施，未因执业行为受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

　　3. 独立性

　　就普华永道中天拟受聘为本行2021年度境内审计机构，项目合伙人及签字注册会计师王伟先生、质量复核合伙人陈广得先生及拟签字注册会计师封叶女士不存在可能影响独立性的情形。

　　4. 审计收费

　　本行为A+H上市公司，根据境内外监管要求，本年度预计境内、境外审计、审阅等服务费用合计人民币770万元（其中，财务报告审计/审阅及相关专业服务费用690万元，内部控制审计费用为人民币80万元），较上年同期增长0.65%。

　　二、 拟续聘会计师事务所履行的程序

　　（一）经本行第四届董事会审计委员会第二十二次会议审议，通过《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2021年度会计师事务所的议案》，认为普华永道中天和罗兵咸永道会计师事务所具备应有的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚信状况，并同意将该议案提交董事会审议。

　　（二）本行独立董事已就本次续聘会计师事务所事项发表了事前认可意见，同意将本议案提交本行董事会审议，并发表独立意见如下：

　　普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所具备为本行提供审计的执业资质，具有为本行提供审计服务的专业胜任能力、投资者保护能力及独立性，诚信状况良好，能够满足本行对于审计工作的要求；此次聘请2021年度会计师事务所理由正当，不存在损害本行及全体股东利益的情况，履行的内部审议程序充分、恰当。

　　聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所担任本行2021年度外部审计师，符合法律法规及财政部相关文件规定，同意将《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2021年度会计师事务所的议案》提交2020年度股东大会审议。

　　（三）本行第四届董事会第五十三次会议审议通过了《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2021年度会计师事务所的议案》。

　　（四）本次聘请会计师事务所事项尚需提交本行2020年度股东大会审议，并自本行2020年度股东大会审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2021年3月30日

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行  公告编号：2021-011

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　2020年度利润分配方案公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　1. 每股分配金额：每股派发现金股利人民币0.222元（含税）。

　　2. 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　3. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　4. 本行正处于战略转型发展阶段，留存的未分配利润将继续用于补充资本，支持本行发展战略实施，优化调整业务结构，提升自身盈利水平，增强抵御风险能力。

　　5. 本次利润分配方案尚待本行2020年度股东大会审议通过后方可实施。

　　一、 利润分配方案内容

　　经审计，截至2020年12月31日，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2020年度税后利润为人民币78.63亿元，归属于上市公司股东的净利润为人民币84.01亿元。经董事会决议，本行2020年年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：

　　1.本行拟向全体股东每10股派发现金红利人民币2.22元（含税）。截至2020年12月31日，本行总股本113.57亿股，以此计算合计拟派发现金红利人民币25.21254亿元（含税），占本行本年度归属于上市公司股东的净利润比例为30.01%。上述派发股息均以人民币计值，以人民币向A股股东发放，以港元向H股股东发放，以港元发放的股息计算汇率以本行2020年度股东大会宣派股息日（含）之前五个工作日中国人民银行公布的人民币兑换港元平均汇率中间价为准。

　　本行正处于战略转型发展阶段，留存的未分配利润将继续用于补充资本，支持本行发展战略实施，优化调整业务结构，提升自身盈利水平，增强抵御风险能力。

　　2. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、 本次利润分配方案履行的决策程序

　　1、董事会会议的召开、审议和表决情况

　　经2021年3月30日召开的本行第四届董事会第五十三次会议审议，全体董事一致通过《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案的议案》。

　　2、独立董事意见

　　本行对2020年度税后利润按顺序依次提取法定公积金、计提一般准备金、派发股息、转作未分配利润，本行2020年度的利润分配方案符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》等相关规定及本行章程，合法有效。本次利润分配有利于本行的持续稳定发展，又充分考虑了投资者的回报，同时能保证本行2021年资本充足率符合银行业监督管理机构的监管要求，符合全体股东的利益。

　　3、监事会意见

　　本行2020年度利润分配的决策程序符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》等相关规定及本行章程；利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。

　　三、 相关风险提示

　　本次利润分配方案结合了本行目前发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本行经营现金流产生重大影响，不会影响本行正常经营和长期发展。

　　本行2020年度利润分配方案尚需提交本行2020年度股东大会审议批准，敬请广大投资者注意投资风险。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2021年3月30日

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行    公告编号：2021-012

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　第四届监事会第二十一次会议决议公告

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四届监事会第二十一次会议于2021年3月30日在本行总行503会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2021年3月23日以直接送达、传真和电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应出席监事8名，实际出席监事8名（其中，监事乐小明先生书面委托朱于舟先生代为出席会议并行使表决权。为防疫需要，股东代表监事左瑞蓝女士以通讯方式参会）。会议的召开符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　本次会议审议通过了以下议案：

　　一、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2020年年度报告及其摘要、业绩公告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：本行 2020年年度报告及摘要、业绩公告的编制和审议程序符合国家法律、法规和本行章程的规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内本行的经营管理和财务状况，所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　二、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度企业社会责任报告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度监事会工作报告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司监事会关于2020年度监事履职评价报告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度财务决算方案》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：本行2020年度利润分配的决策程序符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》等相关规定及本行章程；利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。

　　七、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2021年度财务预算方案》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告》的议案

　　表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　以上第三、五、六、七项议案以及《重庆农村商业银行股份有限公司2020年年度报告》尚需提交本行2020年度股东大会审议。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司监事会

　　2021年3月30日