杭州银行股份有限公司 第七届监事会第八次会议决议公告

　　证券代码：600926        证券简称：杭州银行       公告编号：2021-048

　　优先股代码：360027      优先股简称：杭银优1

　　可转债代码：110079      可转债简称：杭银转债

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）第七届监事会第八次会议于2021年8月20日以电子邮件及书面形式发出会议通知，并于2021年8月30日在杭州市庆春路46号杭州银行大厦5楼会议室以现场方式召开，郭瑜监事长主持了会议。本次会议应出席监事9名，亲自出席监事9名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议审议并通过决议如下：

　　一、审议通过《关于增补徐飞女士为第七届监事会监督委员会委员的议案》

　　同意增补徐飞女士为公司第七届监事会监督委员会委员，任期至其担任公司第七届监事会监事任期结束时止。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过《杭州银行股份有限公司2021年半年度报告及摘要》

　　会议认为公司2021年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过《杭州银行股份有限公司2021年上半年经营情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过《杭州银行股份有限公司2021年上半年风险管理报告》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过《杭州银行股份有限公司2021年上半年审计情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司监事会

　　2021年8月30日

　　杭州银行股份有限公司

　　2021年半年度报告摘要

　　一、 重要提示

　　(一) 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

　　(二) 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　(三) 公司于2021年8月30日召开第七届董事会第十一次会议审议通过了本报告摘要，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，陈震山董事长因公务原因书面委托宋剑斌副董事长代为出席、主持会议并行使表决权。

　　(四) 公司2021年半年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅，并出具了标准无保留意见的审阅报告。

　　(五) 公司法定代表人、董事长陈震山，行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫，保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　(六) 公司2021年半年度不进行利润分配，不实施公积金转增股本。

　　(七) 本半年度报告摘要所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2021年半年度财务数据与指标均为公司及全资子公司杭银理财有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　二、 公司基本情况

　　(一) 公司简介

　　三、 主要财务数据及指标

　　(一) 主要会计数据

　　单位：人民币千元

　　注：1、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同；

　　2、公司贷款包括票据贴现；其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款；

　　3、上表“贷款总额”“存款总额”及其明细项目均为不含息金额。

　　(二) 主要财务指标

　　注：1、基本每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算；

　　2、公司于2020年1月发行人民币70亿元无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）。2021年1月，公司按照票面利率4.10%计算，向全体债券持有者支付第一期利息人民币2.87亿元。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的永续债利息；

　　3、公司本期尚未发放优先股股息，在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司未考虑相应的优先股股息。

　　(三) 补充财务指标

　　注：1、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产；

　　2、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；

　　3、归属于公司普通股股东的平均净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/[（期初归属于上市公司普通股股东的净资产+期末归属于上市公司普通股股东的净资产）/2]；

　　4、净利差=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率；

　　5、净利息收益率=净利息收入/总生息资产平均余额；

　　6、成本收入比=业务及管理费/营业收入；

　　7、根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会〔2021〕2号），信用卡分期业务收入的列报项目需从“手续费及佣金收入”项目调整至“利息收入”项目列示。因上述财务报表项目列报口径变化，公司已对同期比较数据按照当期口径进行了重述。

　　(四) 补充监管指标

　　单位：人民币千元

　　注：1、流动性风险指标依据中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算；

　　2、资本充足率指标按照中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算；

　　3、同业拆借资金比例依据中国人民银行2007年发布的《同业拆借管理办法》以人民币口径计算；

　　4、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例依据中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》以非并表口径计算；

　　5、其他指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及监管口径计算。

　　(五) 最近三季度末净稳定资金比例

　　单位：人民币千元

　　注：净稳定资金比例依据中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　(六) 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　四、 股东情况

　　(一) 前10名普通股股东情况

　　单位：股

　　(二) 前10名优先股股东情况

　　单位：股

　　(三) 控股股东或实际控制人变更情况

　　报告期内，公司实际控制人未发生变更。

　　五、 可转换公司债券情况

　　(一) 可转债发行情况

　　2021年4月2日，公司完成A股可转换公司债券发行工作，募集资金总额为1,500,000万元，扣除不含税的发行费用后募集资金净额为1,498,401.98万元；2021年4月23日，上述A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易，简称“杭银转债”，代码110079。

　　下表列示了“杭银转债”的相关情况：

　　(二) 报告期末可转债前十名持有人情况表

　　(三) 转股价格历次调整情况

　　单位:元/股

　　注：公司于2021年8月27日召开公司2021年第一次临时股东大会审议通过了《杭州银行股份有限公司关于向下修正A股可转换公司债券转股价格的议案》，“杭银转债”转股价格自2021年8月30日起由16.71元/股调整为12.99元/股。

　　六、 重要事项

　　详见公司2021年半年度报告全文。

　　七、 经营情况讨论与分析

　　2021年是公司新一轮五年战略规划的开局之年。上半年，面对内外部经营形势的变化，公司上下认真贯彻行党委、董事会部署，锚定战略发展目标，坚持高质量发展主线，重点工作有序推进，春耕行动成效显著，主要指标完成序时进度，“二二五五”战略实现良好起步。

　　（一）结构调整有序推进

　　公司以战略规划为引领，积极推进“做强公司、做大零售、做优小微、做专资管、做实区域”的业务发展策略。报告期，公司金融细分市场竞争力提升，投资银行、交易银行、科技金融协同发力；零售金融加快财富布局，客群综合经营初显成效；小微金融在坚持抵押、信用、数据“三大支柱”基础上着力加强信用小微、企业小微“两大延伸”；金融市场绩效提升，理财业务加快转型；期内公司资产规模稳步增长，业务结构更趋优化。

　　截至报告期末，公司资产总额12,865.99亿元，较上年末增长10.04%；贷款总额5,399.84亿元，较上年末增长11.65%；贷款总额占资产总额比例41.97%，较上年末提高0.61个百分点；负债总额12,013.33亿元，较上年末增长10.38%；存款总额7,441.95亿元，较上年末增长6.61%，其中个人储蓄存款占存款总额17.87%，较上年末上升0.70个百分点；存款总额占负债总额比例61.95%。报告期末，公司集团存续理财产品规模2,567.69亿元，其中净值型理财产品占比达到91.98%，较上年末提升7.00个百分点。

　　（二）经营效益平稳增长

　　公司围绕“以客户为导向”的战略定位，细化十大利润中心的客户定位和业务定位，深耕客户需求，聚焦客户经营，多点发力，带动规模增长，促进业务结构优化。与此同时，公司致力于数智赋能提高效率、专业驱动强化能力、资配科学提升效益，加快推动高质量发展。期内受益于资产规模的平稳增长、资产负债结构的优化调整和中间业务的较快发展等因素，公司营业收入与利润保持稳健增长，盈利水平稳中有升，内生增长动能提升。

　　报告期，公司净利差、净息差分别为1.94%和1.93%，实现营业收入148.76亿元，同比增长15.73%，其中手续费及佣金净收入20.57亿元，同比增长19.50%，中间业务净收入占比13.83%，较上年同期提升0.44个百分点；实现减值损失前营业利润112.07亿元，同比增长15.52%；实现归属于公司股东净利润50.07亿元，同比增长23.07%；基本每股收益0.80元，归属于公司普通股股东的加权平均净资产收益率（未年化）7.09%。

　　（三）风险合规稳健有效

　　公司深入推进行业与产业研究，提升风险政策、授信标准对资产配置引领能力；加强重点领域风险防控，开展大额授信风险排查，常态化推进存量信贷结构调整；积极探索数智风控技术应用；“项目制”管理大额风险资产，实施标准化清收模式，推动风险处置；落实合规清单管理，常态化开展合规风险监测，推进整改落实与合规达标；加强内控检查统筹管理，搭建全行检查“人才库”，扎实开展员工行为六大排查，压实员工管理主体责任。

　　报告期，公司资产质量进一步改善，各项风险管理指标持续向好，风险抵补能力明显增强。截至报告期末，公司不良贷款总额52.74亿元，不良贷款率0.98%，较上年末下降0.09个百分点；逾期贷款与不良贷款比例76.95%，较上年末下降1.21个百分点；逾期90天以上贷款与不良贷款比例69.20%，较上年末增加10.15个百分点。期内公司计提信用减值损失54.32亿元，同比增长9.59%，其中计提贷款减值损失37.19亿元，计提金融投资减值损失15.69亿元；期末拨备覆盖率530.43%，较上年末提高60.89个百分点；拨贷比5.18%，较上年末提高0.16个百分点。

　　（四）基础管理不断夯实

　　报告期，公司围绕新一轮五年战略规划，稳步推进各项能力提升策略，“双基管理”与“三化建设”发挥联动效应，管理基础进一步夯实，为高质量发展提供了坚实保障。一是加强资产负债统筹协调，启动客户分配项目，加快平台优化，推进盈利中心建设；二是制定实施人力资源规划，加强人才培养体系建设，不断优化岗位等级评定和直属机构负责人考核方案；三是强化战训营赋

　　能团队塑形，结合“三化”模板，授课培训、复盘演练及实战推进形成体系，提升机构关键人员专业能力和营销推动能力；四是强化审计成果应用，找准审计与服务的结合点，建立外部监管发现问题整改的跟踪评价机制；五是持续加强科技投入与集中运营，按计划有序推进重点科技项目群；六是着力提升反洗钱管理能力，增强消费者权益保护能力。

　　杭州银行股份有限公司董事会

　　2021年8月30日

　　证券代码：600926             证券简称：杭州银行   公告编号：2021-047

　　优先股代码：360027           优先股简称：杭银优1

　　可转债代码：110079           可转债简称：杭银转债

　　杭州银行股份有限公司

　　第七届董事会第十一次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）第七届董事会第十一次会议于2021年8月20日以电子邮件及书面形式发出会议通知，并于2021年8月30日在杭州市庆春路46号杭州银行大厦5楼会议室以现场结合视频方式召开。本次会议应出席董事12名，现场出席董事7名，陈震山董事长因公务原因书面委托宋剑斌副董事长代为出席、主持会议并行使表决权，Ian Park（严博）董事、沈明董事、王洪卫独立董事、唐荣汉独立董事以视频连线的方式出席会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议审议并通过决议如下：

　　一、审议通过《杭州银行股份有限公司2021年上半年经营情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　二、审议通过《杭州银行股份有限公司2021年上半年风险管理报告》

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　三、审议通过《杭州银行股份有限公司恢复与处置计划（2021年版）》

　　授权高级管理层根据监管部门的审核意见，对本次《公司恢复计划（2021年版）》与《公司处置计划建议（2021年版）》做出适当且必要的调整。

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　四、审议通过《杭州银行股份有限公司2021年半年度报告及摘要》

　　批准公司2021年半年度报告及摘要，同意对外披露。

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　五、审议通过《杭州银行股份有限公司2021年上半年内部审计情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　六、审议通过《关于增补周建华先生为杭州银行股份有限公司第七届董事会战略发展委员会委员的议案》

　　同意增补周建华先生为公司第七届董事会战略发展委员会委员，其履职将自中国银保监会浙江监管局核准其董事任职资格之日始，任期至第七届董事会届满之日止。

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　七、审议通过《关于增补沈明先生为杭州银行股份有限公司第七届董事会审计委员会委员的议案》

　　同意增补沈明先生为公司第七届董事会审计委员会委员，任期至第七届董事会届满之日止。

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　八、审议通过《关于聘任李炯先生为杭州银行股份有限公司首席信息官的议案》

　　决定聘任李炯先生为公司首席信息官，任期至第七届董事会届满之日止。李炯先生的简历详见附件。

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　李炯先生担任公司首席信息官的任职资格尚待中国银保监会浙江监管局核准。

　　九、审议通过《关于杭州银行股份有限公司金华分行自有房产对外出租的议案》

　　表决结果：同意12票；弃权0票；反对0票。

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司董事会

　　2021年8月30日

　　附件：李炯先生简历

　　附件：

　　李炯先生简历

　　李炯，男，出生于1973年11月，毕业于浙江大学，工学学士，工程师。现任杭州银行股份有限公司副行长。曾任杭州市商业银行科技部软件开发科科长、科技部副总经理，杭州银行股份有限公司科技部副总经理（主持工作）、信息技术部总经理。