北京银行股份有限公司监事会决议公告

　　证券代码：601169   证券简称：北京银行    公告编号：2022-035

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会二二二年第七次会议于2022年8月29日在北京召开。本次监事会应到监事7名，实际到会监事6名（徐林外部监事委托李健外部监事出席会议并行使表决权）。会议由曾颖监事长召集。

　　会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议通过决议如下：

　　一、通过《北京银行2022年半年报及摘要》。

　　书面审核意见如下：

　　1、北京银行股份有限公司2022年半年报及摘要的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；

　　2、北京银行股份有限公司2022年半年报的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，报告内容真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

　　3、在本次监事会之前，未发现参与半年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　表决结果：7票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、通过《2022年上半年案防工作管理报告》。

　　表决结果：7票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司监事会

　　2022年8月30日

　　（股票代码：601169）

　　北京银行股份有限公司

　　二二二年半年度报告摘要

　　二二二年八月

　　1  重要提示

　　本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站仔细阅读半年度报告全文。

　　本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　本半年度报告（正文及摘要）于2022年8月29日经本公司董事会审议通过，全体董事出席会议。

　　本公司2022年中期不进行利润分配或公积金转增股本。

　　2  公司基本情况

　　3  会计数据和财务指标

　　3.1 主要会计数据和财务指标

　　3.1.1 经营业绩

　　注：每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。

　　3.1.2 财务比率

　　注：1.净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。

　　2.资产收益率=净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]，本表中的资产收益率数据为年化值。

　　3.1.3  经营规模

　　（单位：人民币百万元）

　　3.2 补充财务指标和监管指标

　　3.2.1 盈利能力

　　（单位：%）

　　注：成本收入比=业务及管理费用/营业收入

　　3.2.2 资产质量

　　（单位：%）

　　注：1.正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率根据银保监发〔2022〕2号《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》的规定计算得出。

　　2.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%。

　　3.拨备覆盖率=贷款减值准备金/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）×100%。

　　4.拨贷比=贷款减值准备金/各项贷款×100%。

　　5.信用成本为本行口径数据，信用成本=本期贷款减值损失计提/（（期初各项贷款余额+期末各项贷款余额）/2）×100%×折年系数。

　　3.2.3 流动性指标

　　（单位：%，人民币百万元）

　　注：上述指标根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）和《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52号）中相关规定编制和披露。

　　3.4 资本构成

　　（单位：人民币百万元）

　　注：1.上述指标根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　2.根据《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》的规定，公司在官方网站(www.bankofbeijing.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。

　　4  经营情况概览

　　4.1 主要经营情况

　　2022年上半年，面对外部严峻复杂形势、行业激烈竞争挑战，本公司积极落实国家政策要求，全行干部员工迎难而上、团结拼搏，推动各项事业不断展现新的面貌、迸发新的活力，取得了崭新的成绩。2022年上半年经营情况具有如下特点：

　　业绩品牌稳健提升。2022年半年末，本公司资产总额达到3.20万亿元，同比增加1,416亿元，增幅4.63%。实现营业收入339.43亿元，同比增加5.71亿元，增幅1.71%；实现归属于母公司股东的净利润135.74亿元，同比增加9.91亿元，增幅7.88%。与此同时品牌价值和品牌影响力持续提升，蝉联《中国500最具价值品牌》前百强，品牌价值达769.29亿元，位居第85位；连续9年跻身全球百家银行，全球千家银行排名第50位，首次进入全球前50强。

　　各项业务有序开展。公司业务基础筑牢夯实，公司有效客户数突破20万户，较年初增加2.4万户，增幅14%；推出专精特新企业专属产品“领航贷”，放款量位列北京市第一；发布“京碳宝”数字化与低碳服务品牌。零售转型加快推进，零售客户数突破2,600万户，手机银行APP客户数突破1,200万户，零售AUM突破9,500亿元。零售营业收入占比30.54%，同比提升4.56%。推出“京萤计划”儿童综合金融服务体系，“小京卡”发卡突破2.2万张。金融市场业务稳中有进，货币市场交易总量处于市场第一梯队，票据业务交易总量同比增长88%；保险资金托管规模突破1,000亿元，较年初增长22%，高于行业平均增速；优质同业客户1,167户，较年初增长12%。理财子公司获准筹建，各项筹备工作进展顺利。

　　风险管理全面强化。充分发挥信贷结构引领作用，印发《北京银行2022年授信业务指导意见》，实现对现有业务涉及行业的全覆盖，通过量化标准对业务形成有效指导。发布2022年度授权“白名单”、主动授信“白名单”，支持“总对总”营销，积极引导授信投向，助力一线业务开展。

　　数字化转型全面启动。深入推进“211工程”建设，积极落实北京银行数字化转型“三年行动”方案。优化“顺天”技术平台、“云旗”技术平台，投产“颐和”技术平台，举办第二届“京智杯”数字化大赛暨2022年度“数聚京英”数据价值挖掘竞赛。深入开展数据治理，设立业务、科技条线数据治理无边界团队，完成306项问题的源头治理。开展全行统一管理驾驶舱“数聚智库”平台建设，投产各业务条线及分行经营指标看板，实现指标监测从日到秒的跨越；与中科院自动化所、微芯研究院签署战略合作协议，引入“长安链”，并与“京信链”场景对接。全行积极加强数字化转型探索，形成了自上而下的顶层设计与自下而上的本地创新的良性互动。

　　4.2 主要业务情况

　　本小节财务数据为本行角度分析。

　　4.2.1 零售银行业务主要经营成果

　　报告期内，本行坚持以数字化转型为统领，打造基于客户体验和价值创造的新零售战略体系，转型发展任务如期推进，盈利与业务规模快速提升，业务结构不断调优，资产质量保持领先，品牌特色不断强化。一是盈利能力持续增强。报告期内，零售营收贡献占比达31%，较年初提升2.9个百分点，同比提升4.6个百分点；零售利息净收入全行占比达到37.45%，较年初提升4.98个百分点，同比提升6.84个百分点。二是AUM规模快速提升。AUM规模突破9,500亿元，达到9,524亿元，较年初增长679亿元，增速7.7%，较去年同期增长1,268.8亿元。储蓄累计日均4,617.2亿元，较年初增长485.5亿元，增速11.8%，较去年同期增长553亿元。储蓄存款成本2.35%，较年初下降7个基点，较去年同期下降10个基点。三是零售贷款量价齐升。零售信贷规模5,981亿元，同比增幅10.1%，消费贷和经营贷余额占比突破40%，同比提升5.87个百分点，推动平均利率提升25个基点。北京地区个人贷款余额突破2,000亿元，增长超400亿元，同比增幅33%。四是客户基础持续夯实。零售客户达2,638万户，其中贵宾客户达84万户，较年初增长5.3万户，私行客户达1.23万户，较年初增长超过1,100户，增幅10%；手机银行APP客户规模突破1,200万户，MAU突破460万户，同比增长42%；信用卡累计客户489万户，同比增长15.4%。五是资产质量保持优良。截止报告期末，个人贷款不良率0.67%，保持同业较低水平。

　　4.2.2 公司银行业务主要经营成果

　　报告期内，本行公司业务坚持以数字化转型为统领，做精客户管理，做优特色服务，做强产品支撑，全面推动转型发展取得积极成效。一是业务规模再上新台阶。截至报告期末，人民币公司存款规模13,117亿元，较上年末增长1,187亿元，增幅10%。本行更加专注于核心存款经营，核心存款年均较上年末增长663亿元，占比提升0.87个百分点。人民币公司贷款规模达到10,202亿元，较年初增长675亿元，增幅7.09%。二是业务转型纵向深入。截至报告期末，公司绿色贷款余额927.85亿元，较年初增长453.37亿元，增幅95.55%。2022年一季度末本行绿色贷款在24家主要银行中增速排名第3位，较2021年末提升3位；清洁能源产业贷款增速排名第6位，较2021年末提升1位。报告期末，普惠金融贷款余额1,580亿元，较年初增318亿元，增速25.25%。客户基础不断夯实，公司有效客户数达20.16万户，较上年末增长2.41万户，增幅13.58%。

　　4.2.3 金融市场业务主要经营成果

　　报告期内，面对复杂严峻的经营形势和各类风险挑战，本行金融市场业务紧跟国家政策导向，围绕本行发展战略坚定推动数字化转型，持续服务实体经济，坚持稳健合规经营，主动优化业务结构，实现经营质效明显提升，可持续发展能力不断增强。

　　截至报告期末，本行金融市场管理业务规模2.46万亿元，较年初增长1.41%，货币市场交易总量19.4万亿元，全国市场占比2.78%，处于市场第一梯队，优质客户规模较年初增长12.26%。服务实体经济精准有效。新增投资京津冀地区地方债合计近200亿元，新增投资京津冀公司类信用债和资产支持票据300余亿元。落地再贴现业务规模63.79亿元,累计服务小微企业1,500余户。业务转型升级成效初显。票据业务交易总量同比增长88%，黄金交易量在上海黄金交易所280余家会员中排名第19位；保险资金托管规模突破1,000亿元，较年初增长22%；票据买卖价差、黄金自营交易价差收入同比明显增长。产品服务特色更加鲜明。托管山东省首单、深交所首单租赁住房类REITs项目，参与全国最大规模绿色碳中和CMBS项目投资，落地全国首单自贸区CMBS、全国首单高速服务区资产支持专项计划。

　　4.2.4 理财业务主要经营成果

　　报告期内，本行理财业务秉持稳健经营理念，以支持国家经济战略、服务实体经济、满足居民财富管理需求为导向，严格落实监管政策要求，持续增强产品竞争力，逐步强化资产配置能力，充分发挥联动效应，坚守风险合规底线，不断推进高质量发展。截至报告期末，本行存续非保本理财产品共208只，理财规模3,550.40亿元，较去年同期增加232.70亿元。

　　5  股东情况

　　5.1 普通股情况

　　（单位：股）

　　5.2 控股股东及实际控制人情况

　　本行无控股股东及实际控制人，本行单一第一大股东为ING BANK N.V.。

　　5.3 优先股情况

　　5.3.1.优先股股东总数

　　5.3.2.前10名优先股股东持股情况表

　　（1）优先股代码：360018  优先股简称：北银优1

　　（单位：股）

　　（2）优先股代码：360023  优先股简称：北银优2

　　（单位：股）

　　6  重要事项

　　6.1利润表分析

　　报告期内，本公司实现营业收入339.43亿元，比上年同期增长1.71%；实现归属于母公司股东的净利润135.74亿元，比上年同期增长7.88%。

　　下表列出报告期内本公司利润表主要项目：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.2主要生息资产和付息负债的类别、平均规模及平均利率

　　报告期内，本公司生息资产平均收益率3.87%，同比下降0.21%；计息负债平均成本率2.17%，同比下降0.08%；净利差1.70%，同比下降0.13%，净利息收益率1.77%，同比下降0.07%。

　　下表列出报告期内本公司主要生息资产和付息负债平均规模及平均利率情况：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3 资产负债表分析

　　6.3.1 主要资产负债表项目

　　截至报告期末，本公司资产总额32,005.34亿元,较年初增长4.63%；发放贷款和垫款本金净额17,207.14亿元，较年初增长6.00%，占资产总额比重53.76%。负债总额28,974.18亿元，较年初增长4.91%；吸收存款本金18,594.55亿元，较年初增长9.42%，占负债总额比重64.18%。股东权益3,031.16亿元，较年初增长2.03%。

　　主要资产负债情况见下表：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3.2 贷款

　　报告期内，本公司坚定贯彻各项政策要求，切实发挥金融服务实体经济的作用，为统筹做好疫情防控和稳住经济大盘做出贡献。截至报告期末，本公司贷款及垫款本金总额17,769.66亿元，较年初增长6.20%。其中公司贷款余额11,752.98亿元，较年初增长8.37%，高于各项贷款增速2.17个百分点。

　　报告期末，贷款本金按产品类型分布情况

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3.3 存款（本金）

　　报告期内，本公司通过建立场景、经营客群、加强联动,实现存款规模较快增长。截至报告期末，本公司存款本金总额18,594.55亿元，较年初增长9.42%。其中企业活期存款较年初增长6.03%，个人活期储蓄存款较年初增长9.21%。本公司将持续夯实客户基础，深化客户经营，提升产品创新与客户服务能力，进一步促进低成本存款增长。

　　详细存款情况如下：

　　（单位：人民币百万元）

　　董事长：霍学文

　　北京银行股份有限公司董事会

　　二零二二年八月二十九日

　　证券代码：601169     证券简称：北京银行     公告编号：2022-034

　　北京银行股份有限公司董事会决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会二二二年第七次会议于2022年8月29日在北京召开。本次董事会应到董事12名，实际到会董事12名。会议由霍学文董事长主持。监事会成员列席本次会议。

　　会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议通过决议如下：

　　一、通过《北京银行2022年半年报及摘要》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、通过《北京银行2021年环境、社会和治理（ESG）专题报告》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、通过《2022年业务连续性管理专项审计报告》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、通过《北京银行2022年上半年反洗钱工作报告》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、通过《北京银行2022年上半年不良资产处置情况的报告》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、通过《北京银行2022年上半年消费者权益保护工作总结及下半年工作计划》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　七、通过《关于经济技术开发区支行升格为二级分行的计划》。

　　表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司董事会

　　2022年8月30日