重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第十九次会议决议公告

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行    公告编号：2022-041

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第十九次会议于2022年10月12日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2022年10月8日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应出席董事10名，实际出席董事10名（其中，现场出席董事3名。因疫情防控原因，董事张鹏先生、殷祥林先生、宋清华先生、张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先生、毕茜女士以通讯方式参会）。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。

　　本次会议由董事长谢文辉先生主持。本次会议审议通过了以下议案：

　　一、《关于审议向渝农商金融租赁有限责任公司增资的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于对控股子公司增资的公告》。渝农商金融租赁有限责任公司为本行银保监会口径下的关联方，本次增资属银保监会口径下的重大关联交易，需提交董事会审议，不需要提交股东大会审议。本行独立董事对上述议案发表了同意的独立意见。

　　二、《关于审议浙江网商银行股份有限公司关联交易的议案》

　　表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票（董事辜校旭女士因关联关系回避表决）。

　　具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》，本行独立董事对上述议案发表了同意的独立意见。

　　三、《关于修订<重庆农村商业银行授信业务基本制度>的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　四、《关于审议调增2022年社会保障卡换卡工本费专项费用的议案》

　　表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年10月12日

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行   公告编号：2022-042

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　1. 经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”） 第五届董事会第十九次会议审议，同意给予浙江网商银行股份有限公司（以下简称“浙江网商银行”）同业授信额度15亿元，授信期限1年。

　　2. 上述关联交易无需提交股东大会审议。

　　3. 本次交易不构成对关联方重大依赖，对本行的正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　一、 关联交易基本情况

　　（一）审议程序

　　本行第五届董事会第十九次会议审议通过了《关于审议浙江网商银行股份有限公司关联交易的议案》，上述议案经本次董事会有效表决票全票通过（其中，辜校旭女士因关联关系回避表决）。会议同意给予浙江网商银行同业授信额度15亿元，授信期限1年。上述议案已经本行第五届董事会关联交易控制委员会第十二次会议审议通过。

　　根据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）、上海证券交易所（以下简称“上交所”）相关规定，上述关联交易应在本行关联交易控制委员会审议后，提交本行董事会审议，无需提交股东大会审议。

　　（二）关联关系及关联交易情况

　　本行非执行董事辜校旭女士在浙江网商银行担任董事，根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及本行《关联交易管理办法》的相关规定，浙江网商银行构成本行银保监会和上交所口径下的关联方，本次关联交易金额为15亿元，占本行2022年第二季度末资本净额的1.3%，超过1%，占本行上年末经审计集团净资产1.41%，需提交董事会审议。

　　二、 关联方介绍

　　浙江网商银行成立于2015年5月，法定代表人金晓龙，注册资本65.714亿元，注册地址为浙江省杭州市西湖区古荡街道西溪路556号。经营范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；证券投资基金销售业务；经国务院银行业监督管理机构及中国人民银行、国务院证券监督管理机构等有关部门批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准） 。

　　截至2021年12月末，浙江网商银行法人总资产4258.31亿元，总负债4078.9亿元；2021年实现营业收入139.03亿元，净利润20.92亿元。

　　三、关联交易的定价依据

　　本次授信后拟发生业务的定价将遵循市场定价原则，不优于非关联方同类交易条件，符合商业原则和“一般商业条款”或更佳条款。

　　四、关联交易的影响

　　上述关联交易为本行的正常业务，定价合理，符合监管要求及本行关联交易管理相关规定，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、独立董事的意见

　　上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。独立董事发表的独立意见如下：

　　公司准确识别并界定关联方和重大关联交易，并根据监管要求、《公司章程》及《关联交易管理办法》规定提交董事会进行审议，履行了相应的内部审批程序；公司关于对浙江网商银行股份有限公司同业授信关联交易，定价依据市场原则，相关条件不优于公司对非关联方同类业务，按一般商业条款进行，并符合公司定价政策，未损害公司及股东，特别是中小股东的利益，符合有关法律、法规及《公司章程》的规定。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年10月12日

　　证券代码：601077   证券简称：渝农商行   公告编号：2022-043

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　关于对控股子公司增资的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟向渝农商金融租赁有限责任公司（以下简称“渝金租”）增资8.028亿元人民币，其中4亿元人民币用于增加渝金租的注册资本，其余资金均纳入渝金租的资本公积。增资资金为本行自有资金。

　　● 本次增资已于2022年10月12日经本行第五届董事会第十九次会议审议通过，无需提交本行股东大会审议。

　　● 本次增资不属于重大资产重组事项，属于银保监会口径下的重大关联交易。

　　一、 本次增资概述

　　本行于2022年10月12日在重庆市江北区金沙门路36号本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开第五届董事会第十九次会议，本次会议应参加董事10名，实际出席董事10名。会议审议通过《关于审议向渝农商金融租赁有限责任公司增资的议案》，该议案有效表决票10票，赞成10票，反对0票，弃权0票。本事项无需提交本行股东大会审议。

　　渝金租成立于2014年，注册资本人民币25亿元，股东包括：本行持股占比80%、重庆两江金融发展有限公司（以下简称“两江金融”）持股占比20%。经董事会审议通过，本行拟向渝金租增资人民币8.028亿元，其中4亿元用于增加注册资本，其余资金均纳入资本公积。增资资金为本行自有资金。按照《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》，两江金融暂不满足增资条件，故不参与本次增资。待两江金融满足增资条件后，将向渝金租进行第二轮增资，本行不参与第二轮增资，第二轮增资后本行持股比例不低于80.00%。

　　每一轮的增资金额=增资价格×当轮增资增加的注册资本。增资价格为每轮增资时的上一年度末渝金租经审计每股净资产（保留三位小数）。增资金额与增加注册资本的差额部分，计入渝金租的资本公积。

　　本次增资不属于重大资产重组事项，属于银保监会口径下的重大关联交易，本行独立董事对本次增资发表了同意的独立意见。

　　二、 增资标的基本情况

　　名称：渝农商金融租赁有限责任公司

　　注册地址：重庆市渝北区青枫北路10号3幢(双子座A座)24楼、25楼

　　注册资本：人民币25亿元

　　经营范围：许可项目：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询。

　　截至2021年末，渝金租净资产50.45亿元，租赁资产余额442.06亿元，当年实现营业收入27.8亿元，净利润8.37亿元。

　　增资前后渝金租股权结构变动如下：

　　三、 增资协议的主要内容

　　本行将在董事会审议通过本次增资方案后与相关方签订增资协议。

　　四、 本次增资对本行的影响

　　本次增资将增强渝金租的资本实力，有利于渝金租业务稳健发展、提升其外部监管评级以及本行加强集团化经营管理。本次增资的资金来源为本行自有资金，本次增资金额占本行2021年末净资产的比例较低，对本行资本充足率的影响较小，不会对本行的经营、财务和未来发展产生重大影响。

　　五、 本次增资的风险分析

　　本次增资及两江金融增资最终是否实施及全部增资金额以监管机构审批为准，本行将持续关注后续工作进度，并及时进行信息披露，敬请广大投资者注意投资风险。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　董事会

　　2022年10月12日