贵阳银行股份有限公司第五届监事会 2022年度第五次临时会议决议公告

　　证券代码：601997      证券简称：贵阳银行      公告编号：2022-044

　　优先股代码：360031    优先股简称：贵银优1

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司第五届监事会2022年度第五次临时会议以书面传签表决方式召开，决议表决截止日为2022年10月28日。会议通知已于2022年10月21日以直接送达或电子邮件方式发出。本次监事会应参与表决监事5名，实际参与表决监事5名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议<贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告>的议案》

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　二、审议通过了《关于修订<贵阳银行股份有限公司监事会信息沟通管理办法>的议案》

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　三、审议通过了《关于制定<贵阳银行股份有限公司外部监事管理办法>的议案》

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　四、审议通过了《关于制定<贵阳银行股份有限公司职工监事管理办法>的议案》

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　五、审议通过了《关于投资贵安新区开发投资有限公司2022年面向专业投资者非公开发行公司债券（第二期）的议案》

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司监事会

　　2022年10月28日

　　证券代码：601997        证券简称：贵阳银行       公告编号：2022-045

　　优先股代码：360031      优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司

　　关于股东股份质押的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示:

　　贵阳市国有资产投资管理公司（以下简称“贵阳市国资公司”）持有贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）股份468,599,066股，占公司总股本12.8166%；贵阳市国资公司及其一致行动人合计持有公司股份731,182,992股，占公司总股本19.9984%。贵阳市国资公司本次质押公司股份8,160,000股，本次质押后，贵阳市国资公司累计质押公司股份222,160,000股，占其持有公司股份数的47.4094%；贵阳市国资公司及其一致行动人被质押股份合计332,950,000股，占其合计持有公司股份数的45.5358%。

　　公司于2022年10月27日收到股东贵阳市国资公司来函，获悉贵阳市国资公司将其持有公司的8,160,000股股份进行了补充质押，具体事项如下：

　　1.本次股份质押基本情况

　　2.本次质押股份不存在被用作重大资产重组业绩补偿等事项的担保或其他保障用途。

　　3.股东累计质押股份情况

　　截至公告披露日，贵阳市国资公司及其一致行动人累计质押股份情况如下：

　　注：原贵阳市工商产业投资集团有限公司更名为贵阳市工业投资有限公司。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日

　　证券代码：601997                       证券简称：贵阳银行

　　优先股代码：360031                     优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司

　　2022年第三季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司第五届董事会2022年度第七次临时会议于2022年10月28日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告》，会议应表决董事12名，实际表决董事12名。

　　● 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　● 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 公司2022年第三季度财务会计报告未经审计。

　　一、主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。

　　2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。公司于2022年8月27日召开董事会审议通过2022年优先股股息发放方案。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

　　3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

　　5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。

　　6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元币种：人民币

　　（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因

　　单位：千元币种：人民币

　　（四）补充财务指标

　　单位：千元币种：人民币

　　注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

　　（五）资本构成情况

　　单位：千元币种：人民币

　　注：1.以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息；核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

　　2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

　　（六）公司其他监管指标

　　注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。

　　（七）母公司杠杆率

　　单位：千元币种：人民币

　　（八）流动性覆盖率

　　单位：千元币种：人民币

　　（九）贷款五级分类情况

　　单位：千元币种：人民币

　　二、股东信息

　　（一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况

　　单位：股

　　注：原贵阳市工商产业投资集团有限公司更名为贵阳市工业投资有限公司。

　　（二）截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东持股情况表

　　单位:股

　　（三）普通股股份质押及冻结情况

　　就本行所知，截至报告期末，本行647,716,518股股份（占已发行普通股股份总数的17.72%）存在质押情况；33,987,772股股份涉及司法冻结情形。报告期内，首钢水城钢铁(集团)兴源开发投资有限责任公司持有本行的29,660,037股被质押的股份涉及司法冻结。

　　三、其他提醒事项

　　（一）总体经营情况

　　报告期内，面对复杂严峻的经济形势和省内疫情的挑战，本行积极贯彻落实各级党委政府决策部署和监管要求，紧紧围绕贵州省“一二三四”总体发展思路和贵阳市“强省会”五年行动、贵阳贵安融合发展，积极抢抓新国发2号文件重大机遇，以高质量发展为统揽，保持战略定力，以“稳经济、保主体”为重点，有效服务实体经济，加大减费让利力度，为抗疫保供重点企业提供融资保障及企业复工复产纾困解难，持续推动自身业务转型和结构调整，强化风险管控和不良化解，整体实现了规模、质量、效益的协调发展。

　　经营规模保持增长。截至报告期末，资产总额6,395.17亿元，较年初增加30.83亿元，增长5.07%。贷款总额2,743.63亿元，较年初增加193.74亿元，增长7.60%，贷款增速高于资产增速。存款总额3,754.60亿元，较年初增加157.16亿元，增长4.37%。零售转型成效显著，贡献度不断提升，储蓄存款余额1,637.94亿元，较年初增加186.20亿元，增长12.83%。储蓄存款占存款总额的比例为43.62%，较年初上升3.27个百分点。

　　经营业绩稳步提升。报告期内，实现营业收入120.68亿元，较上年同期增加11.46亿元，同比增长10.50%，实现归属于母公司股东的净利润43.89亿元，同比增长0.88%；实现基本每股收益1.20元；加权平均净资产收益率11.93%（年化）；总资产收益率0.96%（年化）。

　　监管指标总体平稳。受疫情影响部分行业风险呈现阶段性上升，截至报告期末，不良贷款率1.53%，较年初上升0.08个百分点，较二季度末下降0.11个百分点，本行将密切关注重点领域重点行业风险，加大风险化解和处置力度，保持资产质量可控；拨备覆盖率259.42%,拨贷比3.96%，拨备水平充足；资本充足率14.07%，一级资本充足率11.93%，核心一级资本充足率10.84%，分别较年初上升0.11个百分点、0.18个百分点和0.22个百分点，风险抵补能力较强。

　　（二）主要业务经营情况

　　1.对公业务高质量发展

　　报告期内，本行紧跟宏观政策导向，加大重点领域资源配置和贷款投放力度，保持对公信贷持续增长；进一步优化信贷结构，提高信贷资金精准直达性，围绕全省“四化”重点工程、重点项目和“强省会”重点领域提供配套融资，信贷资金重点投向制造业、绿色产业、高新科技企业、民营企业和普惠等实体领域，切实降低实体经济融资成本，助力稳定经济、保市场主体，满足稳企纾困的金融需求。前三季度累计投放对公贷款647.05亿元。截至报告期末，对公贷款余额2,271.80亿元，较年初增长9.24%；对公存款余额1,999.65亿元。母公司对公客户数29.38万户，较年初增加1.46万户。

　　本行坚持服务地方经济，大力扶持全省重点优势产业，截至报告期，“四化”领域贷款余额1,328.32亿元,较年初增长6.39%，前三季度累计投放“四化”贷款279.29亿元；“强省会”贷款余额1,201.22亿元，较年初增长2.84%，前三季度累计投放“强省会”贷款391.41亿元，占全部对公贷款投放金额的60.49%。制造业贷款余额165.68亿元，较年初增长7.08%。大力支持乡村振兴，推动巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴战略的有效衔接，涉农贷款余额1,278.95亿元，较年初增长10.24%。积极发展绿色金融，加强对绿色产业的信贷支持，母公司绿色贷款余额267.32亿元，较年初增长17.51%；子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司绿色租赁本金余额152.07亿元，占全部租赁本金余额的比例为54.41%。持续打造投行品牌，全力为客户提供定制化直接融资服务，截至报告期末，承销直融产品存续规模97.10亿元，较年初增加11.80亿元。

　　2.零售业务贡献持续提升

　　报告期内，本行坚持以客户为中心，以市场为导向，深化体制机制改革，按照“四稳四提”的工作要求和推进零售数字化转型发展的战略部署，加强零售各业务板块之间的统筹、协调，推动财富管理、普惠金融、消费金融和基础零售不断突破。建立数字化营销体系，强化零售客户资源共享、产品研发和交叉营销，提升客户资源和渠道资源的使用效率，以平台化、线上化、智能化、综合化方式增强获客、活客、运营、风控能力；精进客户服务与价值挖掘，借力科技数字化力量，树立“全量客户理念”，推进超级APP、“爽生活”“产品+服务”体系的建设和运营，夯实零售客户基础，提升零售客户端体验，实现零售业务贡献度持续提升。在《银行家》杂志举办的“2022中国金融创新奖”评选中，本行“零售客户数字化营销实践”项目荣获“十佳零售银行创新奖”。

　　截至报告期末，本行储蓄存款1,637.94亿元，较年初增加186.20亿元，增幅12.83%，储蓄存款占存款总额比例约43.62%，较年初上升3.27个百分点；零售客户数达1,211.07万户，较年初增加30.67万户。不断完善“数谷e贷”“爽按揭”“爽快贷”“爽农贷”四大“爽贷”系列品牌，零售贷款余额471.83亿元，较年初增加1.54亿元。积极贯彻落实普惠金融政策，助力小微企业和个体工商户等市场主体减负，报告期内，新发放普惠小微企业贷款（中国银保监会“两增两控”口径）175.3亿元，新发放普惠型小微企业贷款平均利率同比下降32个BP。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额297.51亿元，较年初增加30.83亿元，增速11.56%，占全行贷款的比例较年初提升0.67个百分点；普惠小微企业有余额贷款户数36857户，较年初增加342户。坚持“房住不炒”定位，严格执行差别化住房信贷政策，合理调整个人住房贷款执行利率，母公司个人住房按揭贷款余额189.30亿元，较年初增加15.11亿元，资产质量稳定，整体风险可控；积极发展个人综合消费贷款，“爽快贷”业务余额11.75亿元，较年初增加1.43亿元。积极发展财富管理业务，截至报告期末，本行服务财富客户数34.10万户，较年初增加2.89万户，增长9.25%；管理财富客户资产规模1,739.81亿元，较年初增加104.75亿元，增长6.41%。

　　（三）重大事项进展

　　1.董事任职资格

　　公司于2022年10月14日召开2022年第一次临时股东大会，审议通过《关于选举罗艺先生为贵阳银行股份有限公司董事的议案》《关于选举周业俊先生为贵阳银行股份有限公司董事的议案》，任期与本行第五届董事会任期一致,罗艺先生和周业俊先生的董事任职资格尚待监管部门核准。

　　2.高级管理人员任职资格

　　公司于2022年7月8日召开第五届董事会2022年度第四次临时会议，审议通过《关于聘任李云先生为贵阳银行股份有限公司首席财务官的议案》，同意聘任李云先生为公司首席财务官，任期与公司第五届董事会任期一致。李云先生的首席财务官任职资格尚待监管部门核准。

　　四、季度财务报表

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日

　　证券代码：601997        证券简称：贵阳银行       公告编号：2022-043

　　优先股代码：360031      优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司第五届董事会

　　2022年度第七次临时会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会2022年度第七次临时会议以书面传签表决方式召开，决议表决截止日为2022年10月28日。会议通知已于2022年10月21日以直接送达或电子邮件方式发出。本次会议应参与表决董事12名，实际参与表决董事12名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议<贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告>的议案》

　　表决结果：12票赞成；0票反对；0票弃权。

　　二、审议通过了《关于投资贵安新区开发投资有限公司2022年面向专业投资者非公开发行公司债券（第二期）的议案》

　　同意公司以自有资金投资贵安新区开发投资有限公司2022年面向专业投资者非公开发行公司债券（第二期），投资金额不超过1亿元，投资利率不低于6.0%。

　　表决结果：赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　根据公司《股东大会对董事会授权方案》和《董事会对行长授权方案》，该笔投资由董事会最终审批。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2022年10月28日