兴业中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同及招募说明书 提示性公告

　　兴业中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同全文和招募说明书全文于2023年2月3日在本公司网站(www.cib-fund.com.cn)和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供投资者查阅。如有疑问可拨打本公司客服电话（40000-95561）咨询。

　　本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。请充分了解本基金的风险收益特征，审慎做出投资决定。

　　特此公告。

　　兴业基金管理有限公司

　　2023年2月3日

　　兴业中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要

　　编制日期：2023年02月02日

　　送出日期：2023年02月03日

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

　　一、 产品概况

　　注：本基金类型：混合型（固定收益类混合型）

　　二、 基金投资与净值表现

　　（一）投资目标与投资策略

　　该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中“基金的投资“章节了解详细情况。

　　（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

　　（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

　　三、 投资本基金涉及的费用

　　（一）基金销售相关费用

　　以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　认购费：投资者认购本基金份额时，不收取认购费。

　　申购费：投资者申购本基金份额时，不收取申购费。

　　赎回费：本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期，不收取赎回费。红利再投资份额的持有期视作与原份额相同。

　　（二）基金运作相关费用

　　以下费用将从基金资产中扣除：

　　本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

　　四、 风险揭示与重要提示

　　（一）风险揭示

　　本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

　　投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

　　本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，启用侧袋机制的风险，本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。

　　另外，本基金特有风险包括：

　　1、本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。

　　2、本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，募集期认购本基金的投资者亦不能在本基金开始办理赎回业务前提出赎回或转换转出申请，基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。该设置对投资者而言存在流动性风险。

　　本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回及转换转出的风险。

　　与指数投资相关风险包括：指数化投资相关风险、标的指数波动的风险、标的指数跟踪偏离的风险、标的指数编制方案变更的风险、标的指数编制方案变更的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、标的指数值计算出错的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险。此外还有投资资产支持证券风险、基金合同终止的风险。

　　（二）重要提示

　　中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费由败诉方承担。

　　争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

　　《基金合同》受中国法律（仅为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区的法律法规及司法解释）管辖。

　　基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

　　五、 其他资料查询方式

　　以下资料详见基金管理人网站http://www.cib-fund.com.cn 或拨打客服热线4000095561咨询。

　　基金合同、托管协议、招募说明书

　　定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

　　基金份额净值

　　基金销售机构及联系方式

　　其他重要资料

　　六、 其他情况说明

　　无