中国农业银行股份有限公司 2023年半年度报告摘要

　　（A股股票代码：601288）

　　一、重要提示

　　1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.abchina.com.cn,www.abchina.com）仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3本行董事会2023年第5次会议于8月29日审议通过了本行《2023年半年度报告》正文及摘要。会议应出席董事15名，亲自出席董事15名。

　　1.4经2022年度股东大会批准，本行已向截至2023年7月17日收市后登记在册的普通股股东派发现金股息，每股普通股人民币0.2222元（含税），合计人民币777.66亿元（含税）。本行不宣派2023年中期股息，不进行资本公积转增资本。

　　1.5本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2023年中期财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。

　　二、公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2 财务概要

　　2.2.1主要财务数据

　　2.2.2财务指标

　　注：

　　1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定计算。

　　2、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。

　　3、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　　4、利息净收入除以生息资产平均余额。

　　5、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。

　　6、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据金融监管总局相关规定计算。

　　7、业务及管理费除以营业收入。

　　8、不良贷款余额（不含应计利息）除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　9、贷款减值准备余额除以不良贷款余额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

　　10、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

　　11、为期末归属于母公司普通股股东的权益（不含其他权益工具）除以期末普通股股本总数。

　　12、财政部于2020年12月修订印发《企业会计准则第25号—保险合同》。本行已按上述准则实施时间要求，于2023年1月1日起实施了上述新的会计准则，并对2022年度财务报表相关信息进行了调整。

　　*为年化后数据。

　　2.3 普通股股东数量和持股情况

　　截至2023年6月30日，本行股东总数为457,705户。其中A股股东436,915户，H股股东20,790户。

　　本行前10名股东持股情况

　　（H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计）

　　单位：股

　　2.4 优先股股东数量1

　　1优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。

　　及持股情况

　　截至2023年6月30日，农行优1股东总数为37户。

　　农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2023年6月30日在册股东情况）

　　单位：股

　　截至2023年6月30日，农行优2股东总数为34户。

　　农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2023年6月30日在册股东情况）

　　单位：股

　　2.5  控股股东或实际控制人变更情况

　　□适用 √不适用

　　2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用 √不适用

　　三、重要事项

　　3.1 总体经营情况

　　2023年上半年，本行年化加权平均净资产收益率以及年化平均总资产回报率分别为11.43%和0.74%；实现营业收入3,657.58亿元，同比增长0.8%；实现净利润1,338.31亿元，同比增长3.9%；成本收入比27.37%。

　　截至2023年6月30日，本行发放贷款和垫款总额217,919.05亿元，较上年末增加20,280.78亿元，增长10.3%。本行吸收存款余额282,310.53亿元，较上年末增加31,100.13亿元，增长12.4%。

　　截至2023年6月30日，本行不良贷款余额2,943.87亿元，较上年末增加233.25亿元；不良贷款率1.35%，较上年末下降0.02个百分点。关注类贷款余额3,131.59亿元，较上年末增加253.60亿元；关注类贷款占比1.44%，较上年末下降0.02个百分点。

　　3.2 财务报表分析

　　利润表分析

　　2023年上半年，本行实现净利润1,338.31亿元，同比增加50.48亿元，增长3.9%。

　　利润表主要项目变动表

　　人民币百万元，百分比除外

　　资产负债表分析

　　资产

　　截至2023年6月30日，本行总资产为380,333.95亿元，较上年末增加41,079.07亿元，增长12.1%。其中，发放贷款和垫款净额增加19,340.92亿元，增长10.2%；金融投资增加5,380.31亿元，增长5.6%；现金及存放中央银行款项增加4,908.41亿元，增长19.3%；存放同业和拆出资金增加2,614.92亿元，增长23.1%，主要是由于合作性存放同业款项增加；买入返售金融资产增加7,130.41亿元，增长60.8%，主要是由于买入返售债券增加。

　　资产主要项目

　　人民币百万元，百分比除外

　　负债

　　截至2023年6月30日，本行负债总额为353,126.89亿元，较上年末增加40,609.61亿元，增长13.0%。其中，吸收存款增加31,100.13亿元，增长12.4%；同业存放和拆入资金增加5,838.96亿元，增长20.9%，主要是由于同业及其他金融机构存放款项增加；卖出回购金融资产款增加123.99亿元，增长28.3%，主要是由于卖出回购债券增加；已发行债务证券增加1,316.78亿元，增长7.0%。

　　负债主要项目

　　人民币百万元，百分比除外

　　股东权益

　　截至2023年6月30日，本行股东权益合计27,207.06亿元，较上年末增加469.46亿元。每股净资产6.50元，较上年末增加0.13元。

　　股东权益构成情况

　　人民币百万元，百分比除外

　　3.3业务综述

　　公司金融业务围绕高质量发展主题，持续加大服务实体经济力度，大力支持国家区域发展战略，培育数字化转型新动能，提升综合金融服务水平和客户满意度。截至2023年6月末，本行境内公司存款余额105,171.38亿元，较上年末增加14,846.82亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计133,137.24亿元，较上年末增加15,649.46亿元；重大营销项目库入库项目实现贷款投放4,554亿元。截至2023年6月末，本行拥有公司银行客户1,019.08万户2

　　2公司银行客户是指报告期内在本行办理存款或结算业务的法人客户。

　　，其中有贷款余额的客户49.44万户，比上年末增加8.29万户。

　　个人金融业务坚持以客户为中心，持续推进“一体两翼”（以客户建设为主体，坚定不移推进“大财富管理”和数字化转型）发展战略，深化客户经营服务，强化“大财富管理”和数字化转型支撑。聚焦国家重大战略部署和社会薄弱环节，加强零售金融供给，服务好乡村振兴，满足好新市民群体和个人养老金融需求。截至2023年6月末，本行个人客户总量达8.62亿户，保持同业第一，个人客户金融资产总量（AUM）达到19.6万亿元。

　　资金业务包括货币市场业务和投资组合管理。本行坚持服务实体经济高质量发展、支持绿色低碳发展，在保障全行流动性安全的基础上灵活调整投资策略，加强流量操作，资产运作收益保持同业较高水平。截至2023年6月30日，本行金融投资100,681.94亿元，较上年末增加5,380.31亿元，增长5.6%。

　　3.4县域金融业务

　　本行通过三农金融事业部所有经营机构，向县域农村客户提供全方位金融服务。该类业务统称为县域金融业务，又称三农金融业务。报告期内，本行认真贯彻落实中央“三农”工作决策部署，紧紧围绕打造“服务乡村振兴领军银行”战略目标，不断优化三农金融事业部运行体制机制，持续提升乡村振兴金融服务能力和水平。

　　3.5风险管理

　　2023年上半年，面对复杂严峻的内外部形势，本行不断完善全面风险管理体系，统筹好发展与安全，牢牢守住风险合规底线。完成集团风险偏好与全面风险管理策略更新，建立偏好指标预警机制，增强风险管理的主动性。加强重点领域信用风险管理，加大不良贷款处置力度，全行资产质量保持稳定。扎实推进市场风险管控平台建设，强化市场风险穿透监测和前瞻防控，金融市场业务平稳运行。加强操作风险防控，持续筑牢案防合规堤坝。

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　2023年8月29日

　　证券代码：601288      证券简称：农业银行      公告编号：临 2023-034号

　　中国农业银行股份有限公司

　　监事会决议公告

　　中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2023年第四次会议于2023年8月18日以电子邮件方式发出会议通知，于2023年8月29日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事6名，亲自出席监事6名。会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。因本行监事长空缺，经全体监事推举，会议由汪学军监事主持，本次监事会会议审议并通过以下议案：

　　1、中国农业银行股份有限公司2023年半年度报告及摘要。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，本行2023年半年度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

　　2、中国农业银行监事长2022年度考核汇总情况及2023年度绩效考核方案。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　3、中国农业银行股份有限公司2022年度监事薪酬标准方案。

　　因与本议案无重大利害关系的监事人数不足3人，监事会同意将本议案提交股东大会审议。

　　特此公告。

　　中国农业银行股份有限公司监事会

　　二二三年八月二十九日

　　证券代码：601288        证券简称：农业银行        公告编号：临2023-033号

　　中国农业银行股份有限公司

　　董事会决议公告

　　中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2023年8月14日以书面形式发出会议通知，于2023年8月29日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事15名，亲自出席董事15名。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　会议由谷澍董事长主持，审议并通过了以下议案：

　　一、中国农业银行股份有限公司2023年半年度报告及摘要

　　议案表决情况：有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　二、中国农业银行股份有限公司2023年上半年全面风险管理报告

　　议案表决情况：有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。

　　三、中国农业银行股份有限公司2022年度董事薪酬标准方案

　　谷澍先生、付万军先生、张旭光先生、林立先生、黄振中先生、梁高美懿女士、刘守英先生、吴联生先生和汪昌云先生与审议事项存在利害关系，回避表决。

　　议案表决情况：有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事发表如下意见：同意。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

　　四、中国农业银行股份有限公司2022年度高级管理人员薪酬标准方案

　　谷澍先生、付万军先生、张旭光先生和林立先生与审议事项存在利害关系，回避表决。

　　议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事发表如下意见：同意。

　　另外，2022年度监事薪酬情况已于2023年8月29日本行监事会审议，因与议案无重大利害关系的监事人数不足3人，监事会一致同意将议案提交股东大会审议。2022年度董事、监事、高级管理人员薪酬情况具体内容请见附件一。

　　五、提名张旭光先生为中国农业银行股份有限公司执行董事候选人

　　张旭光先生与审议事项存在利害关系，回避表决。

　　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事发表如下意见：同意。

　　会议决定提名张旭光先生为本行执行董事候选人，连任本行执行董事，其连任本行执行董事事宜须经股东大会审议批准。董事任期3年，自股东大会审议通过之日起计算。

　　张旭光先生的简历请见附件二。

　　六、申请追加中国农业银行股份有限公司2023年度捐赠预算

　　议案表决情况：有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

　　七、中国农业银行股份有限公司优先股一期2022-2023年度股息发放事宜

　　议案表决情况：有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事发表如下意见：同意。

　　本行将于2023年11月6日（周一）向截至2023年11月3日（周五）收市后登记在册的全体农行优先股一期（上海证券交易所代码：360001）股东派发2022-2023年度现金股息。按照票面股息率5.32%，每股优先股（面值人民币100元）派发现金人民币5.32元（含税），4亿股合计派息人民币21.28亿元（含税）。

　　具体实施情况将另行公告。

　　八、提请召开中国农业银行股份有限公司2023年度第一次临时股东大会

　　议案表决情况：有效表决票15票，同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本行2023年度第一次临时股东大会拟于2023年10月20日（周五）在北京召开，有关详情请见本行另行发布的2023年度第一次临时股东大会通知。

　　特此公告。

　　附件一：2022年度董事、监事、高级管理人员薪酬情况

　　附件二：张旭光先生简历

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　二二三年八月二十九日

　　附件一：

　　2022年度董事、监事、高级管理人员薪酬情况

　　注：

　　1. 根据国家有关规定，2015年1月1日起，本行董事长、行长、监事长以及其他副职负责人的薪酬，按照中央金融企业负责人薪酬管理相关政策执行。

　　2. 本行为同时是本行员工的董事、监事及高级管理人员提供薪酬，包括工资、奖金、各项社会保险和住房公积金的单位缴费等。本行独立非执行董事领取董事袍金。本行外部监事领取监事袍金。本行董事长、执行董事及高级管理人员均不在本行附属机构领取薪酬。对于本行的职工代表监事，上述金额仅包括其作为监事提供服务而领取的袍金。

　　3. 付万军先生2023年1月任本行副董事长、执行董事、行长，上表所述薪酬为其2022年度作为中央金融企业负责人在本行领取的薪酬。

　　4. 非执行董事廖路明先生、李蔚先生、周济女士、刘晓鹏先生、肖翔先生、张奇先生未在本行领取薪酬。

　　5. 黄振中先生任期已届满，为确保本行独立非执行董事占比满足不低于三分之一的要求，黄振中先生继续履行独立非执行董事职务。

　　6. 邓丽娟女士2022年度未在本行领取股东代表监事袍金。

　　7. 原股东代表监事范建强先生2022年度未在本行领取股东代表监事袍金。

　　8. 刘加旺先生2022年10月起按中央金融企业负责人在本行领取薪酬。

　　9. 根据国家有关规定，本行董事、监事及高级管理人员2018年-2020年任期激励收入已据实兑现，2022年据此分别计提谷澍先生、张旭光先生、林立先生、王敬东先生、徐瀚先生、张青松先生、崔勇先生企业年金单位缴费2.80万元、2.28万元、2.28万元、2.48万元、0.80万元、2.48万元和1.38万元。

　　10. 本行董事、监事、高级管理人员上述薪酬为2022年度该等人士薪酬数额。

　　11. 根据监管规定，本行已建立绩效工资延期追索扣回机制；本行董事、监事、高级管理人员2022年度不涉及追索扣回有关情况。

　　12. 2022年度，由本行支付的董事、监事及高级管理人员（含2022年以来已离任的董事、监事及高级管理人员）的税前薪酬总额为人民币1,569.19万元。

　　13. 2022年度董事、高级管理人员薪酬情况已于2023年8月29日本行董事会审议通过。2022年度监事薪酬情况已于2023年8月29日本行监事会审议，因与议案无重大利害关系的监事人数不足3人，监事会一致同意将议案提交股东大会审议。2022年度董事、监事薪酬情况尚待本行股东大会审议。

　　14. 有关董事、监事及高级管理人员的变动情况请参见本行于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

　　附件二：

　　张旭光先生简历

　　张旭光先生，1964年10月出生，北京大学法学硕士、美国明尼苏达州立大学法学硕士，高级经济师。2019年12月任本行副行长，2020年10月起任本行执行董事、副行长。曾在中国航空技术进出口总公司工作，曾任国家开发银行天津市分行副行长、总行办公厅副主任、广西壮族自治区分行行长、国开金融有限责任公司总裁、国家开发银行投资总监。2013年12月任国家开发银行副行长。目前兼任中国金融思想政治工作研究会副会长。

　　张旭光先生与本行的董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《公司法》规定不得担任董事、监事、高级管理人员的情形；不存在被中国证监会采取不得担任上市公司董事、监事、高级管理人员的市场禁入措施，期限尚未届满的情形；不存在被证券交易所公开认定为不适合担任上市公司董事、监事、高级管理人员，期限尚未届满的情形；不存在最近36个月内受到中国证监会行政处罚的情形；不存在最近36个月内受到证券交易所公开谴责或者2次以上通报批评的情形；截至本会议召开日，不存在持有本行股票的情形。