成都银行股份有限公司 第七届董事会第四十一次会议决议公告

　　证券代码：601838      证券简称：成都银行    公告编号：2023-050

　　可转债代码：113055    可转债简称：成银转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　成都银行股份有限公司（以下简称“本公司”）于2023年10月16日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开董事会会议的通知和材料，本公司第七届董事会第四十一次会议于2023年10月26日在本公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。本次董事会应出席董事11名，王晖、何维忠2名董事现场出席，郭令海、乔丽媛、董晖、甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰8名董事通过电话连线方式参加会议，副董事长、行长王涛因公务原因无法出席会议，委托王晖董事长代为出席并行使表决权。会议由王晖董事长主持。6名监事以及本公司部分高级管理人员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度报告的议案》

　　表决结果：同意11票；反对0票；弃权0票。

　　二、审议通过了《关于装修资本类支出预算的议案》

　　表决结果：同意11票；反对0票；弃权0票。

　　三、审议通过了《关于本行与关联方成都市普惠融资担保有限责任公司关联交易的议案》

　　表决结果：同意10票；反对0票；弃权0票。

　　董事董晖先生回避表决。

　　上述关联交易属于本公司与原中国银行保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）相关规定所定义的关联方发生的关联交易。在提交本公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。本公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：上述议案所涉及关联交易系本公司正常经营发展需要开展的交易，本公司与关联方之间的交易符合相关监管要求和本公司内部制度规定，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本公司独立性，不会对本公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。上述议案已在本公司第七届董事会第四十一次会议上经本公司非关联董事审议通过。决策程序合法合规。同意《关于本行与关联方成都市普惠融资担保有限责任公司关联交易的议案》。

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　2023年10月27日

　　股票代码：601838      可转债代码：113055

　　成都银行股份有限公司

　　2023年第三季度报告

　　二二三年十月

　　一、重要提示

　　1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2 本公司第七届董事会第四十一次会议于2023年10月26日审议通过《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事11名，现场出席董事2名，电话连线出席董事8名，副董事长、行长王涛因公务原因无法出席，委托王晖董事长代为出席会议并行使表决权。

　　1.3 公司法定代表人、董事长王晖，副董事长、行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　1.4 本公司第三季度财务报表未经审计。

　　1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　二、公司基本情况

　　2.1 主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元

　　注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

　　2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

　　4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　单位：千元

　　2.2 股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　注：1.截至2023年9月30日，累计已有人民币2,803,348,000元成银转债转为本公司A股普通股，因转股形成的股份数量累计为201,680,673股，总股本为3,813,932,007股,详情请见本公司于2023年10月10日披露的《成都银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动的公告》。

　　2.四川汇通建设工程有限公司、四川汉龙高新技术开发有限公司持有的股份数量、无限售条件流通股数量相同，并列第十名。

　　（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用         √不适用

　　三、经营情况讨论与分析

　　2023年以来，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，各项业务稳健发展。

　　（一）规模持续增长，经营结构稳健。截至2023年9月末，本公司总资产10,630.39亿元，较上年末增长1,453.89亿元，增幅15.84%；存款总额7,688.28亿元，较上年末增长1,141.76亿元，增幅17.44%；贷款总额5,912.06亿元，较上年末增长1,033.79亿元，增幅21.19%。存款占总负债的比例为77.26%，经营结构保持稳健。

　　（二）盈利能力良好，效益稳步提升。2023年1-9月，本公司实现营业收入167.02亿元，同比增长14.56亿元，增幅9.55%；实现归属于母公司股东的净利润81.57亿元，同比增长14.05亿元，增幅20.81%；基本每股收益2.16元，同比增长0.29元；资产利润率（年化）1.10%，加权平均净资产收益率13.75%。

　　（三）资产质量优化，风险抵补充足。截至2023年9月末，本公司不良贷款率0.71%，较上年末下降0.07个百分点，拨备覆盖率516.47%，较上年末增长14.90个百分点。

　　四、其他提醒事项

　　报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。

　　五、银行业务数据

　　5.1 补充财务数据

　　注：1.资产利润率=净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

　　2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

　　3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

　　5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　5.2 主要业务数据

　　单位：千元

　　5.3 资本构成及变化情况

　　单位：千元

　　注：1.按照2012年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

　　2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。

　　5.4 杠杆率

　　单位：千元

　　5.5 流动性覆盖率

　　单位：千元

　　5.6 贷款五级分类（不含应计利息）情况

　　单位：千元

　　六、季度财务报表

　　6.1 审计意见类型

　　□ 适用         √不适用

　　6.2 财务报表

　　1、合并资产负债表（未经审计）

　　2、合并利润表（未经审计）

　　3、合并现金流量表（未经审计）

　　合并资产负债表

　　2023年9月30日

　　编制单位：成都银行股份有限公司             

　　单位：千元   币种：人民币

　　合并资产负债表（续） 

　　2023年9月30日 

　　编制单位：成都银行股份有限公司         

　　单位：千元   币种：人民币

　　王晖          王涛     吴聪敏    成都银行股份有限公司

　　董事长行长     财务部门负责人     （公章）

　　合并利润表

　　2023年1-9月

　　编制单位：成都银行股份有限公司            

　　单位：千元   币种：人民币

　　合并利润表（续）

　　2023年1-9月

　　编制单位：成都银行股份有限公司            

　　单位：千元   币种：人民币

　　王晖          王涛     吴聪敏    成都银行股份有限公司

　　董事长      行长     财务部门负责人     （公章）

　　合并现金流量表

　　2023年1-9月

　　编制单位：成都银行股份有限公司            

　　单位：千元   币种：人民币

　　合并现金流量表（续）

　　2023年1-9月

　　编制单位：成都银行股份有限公司            

　　单位：千元   币种：人民币

　　王晖          王涛     吴聪敏    成都银行股份有限公司

　　董事长行长     财务部门负责人     （公章）

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　2023年10月26日

　　证券代码：601838      证券简称：成都银行      公告编号：2023-051

　　可转债代码：113055    可转债简称：成银转债

　　成都银行股份有限公司

　　第七届监事会第二十三次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年10月16日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会第二十三次会议的通知，会议于2023年10月26日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事6名，孙波、龙文彬、张蓬、赵颖4名监事现场出席，刘守民、韩子荣2名监事通过电话连线方式参加会议。会议由孙波监事长主持，相关部门负责人列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　审议通过了《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度报告的议案》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，公司2023年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　会议还听取了《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度财务分析的报告》《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度全面风险管理的报告》《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度内部审计工作的报告》《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度内控合规管理工作的报告》《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度洗钱风险管理的报告》。

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司

　　监事会

　　2023年10月27日