稿件搜索

齐鲁银行股份有限公司 2024年半年度报告摘要

  

  (股票代码:601665)

  第一节 重要提示

  一、本半年度报告摘要来自齐鲁银行股份有限公司(以下简称“本行”或“公司”)2024年半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)仔细阅读半年度报告全文。

  二、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  三、本行于2024年8月23日召开第九届董事会第九次会议,审议通过了2024年半年度报告及其摘要。会议应出席董事12名,实际出席董事11名,布若非(Michael Charles Blomfield)董事因公务委托殷光伟董事代为出席并表决。

  四、本半年度报告未经审计,已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具了审阅报告。

  五、根据2023年度股东大会授权,本行董事会将适时确定2024年中期利润分配相关事宜。

  第二节 公司基本情况

  1  公司简介

  2  主要财务数据

  2.1  主要会计数据

  单位:千元  币种:人民币

  注:贷款总额、存款总额均不包含应计利息。

  2.2  主要财务指标

  注:每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。

  2.3  补充财务指标

  单位:%

  注:上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表及有关附注,并按照金融监管总局统计口径和指标定义计算,具体计算公式如下:

  (1)不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100%

  (2)拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

  (3)拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%

  (4)存贷比=贷款总额/存款总额×100%

  (5)流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

  (6)单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

  (7)最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

  (8)迁徙率指标按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》(银保监发〔2022〕2号)的规定计算。

  正常类贷款迁徙率=(年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款,报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额)/年初正常类贷款余额×100%×折年系数

  关注类贷款迁徙率=(年初关注类贷款向下迁徙金额+年初为关注类贷款,报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额)/年初关注类贷款余额×100%×折年系数

  次级类贷款迁徙率=(年初次级类贷款向下迁徙金额+年初为次级类贷款,报告期内转为可疑类和损失类贷款并进行处置的金额)/年初次级类贷款余额×100%×折年系数

  可疑类贷款迁徙率=(年初可疑类贷款向下迁徙金额+年初为可疑类贷款,报告期内转为损失类贷款并进行处置的金额)/年初可疑类贷款余额×100%×折年系数

  (9)成本收入比=(业务及管理费+其他业务支出)/营业收入×100%

  (10)净利差=(利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额)×100%

  净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%

  (11)资产利润率(年化)=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

  2.4  资本构成情况

  单位:千元  币种:人民币

  注:(1)上表中2024年6月末数据按照金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算,2022年末、2023年末数据按照原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》及相关规定计算。

  (2)《齐鲁银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站(www.qlbchina.com)今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。

  3  经营情况的讨论与分析

  2024年上半年,本行积极贯彻落实党的二十大、中央经济工作会议和中央金融工作会议精神,主动融入地方经济发展大局,坚持“稳中求进、以进促稳、创新求变、转型突破”的工作基调,加快推进转型创新,夯实发展基础,实现规模、效益、质量均衡协调发展。

  资产负债稳健增长。立足主责主业,持续加大对实体经济的信贷支持力度,报告期末,资产总额6,475.44亿元,较上年末增长7.06%;贷款总额3,266.39亿元,较上年末增长8.81%,占资产总额比例50.44%,较上年末提升0.81个百分点。聚焦金融“五篇大文章”,科创、绿色、普惠贷款增速分别达到31.84%、43.84%、9.44%,均高于贷款平均增速。负债总额6,032.96亿元,较上年末增长7.16%;存款总额4,231.53亿元,较上年末增长6.30%,占负债总额比例70.14%,保持较高水平。

  经营效益稳步提升。深耕客群经营,提升客户综合服务能力,多渠道拓宽盈利来源。报告期内,实现营业收入64.12亿元,同比增长5.53%,其中非息收入20.11亿元,同比增长27.51%;实现净利润23.46亿元,同比增长15.73%。加权平均净资产收益率12.66%,较上年同期提高0.03个百分点;成本收入比24.86%,较上年下降1.56个百分点,降本增效成效显现。

  资产质量持续改善。树牢全面风险管理理念,坚持审慎经营,加强重点领域风险管控,资产质量指标平稳向好。报告期末,不良贷款率1.24%,较上年末下降0.02个百分点;关注类贷款占比1.14%,较上年末下降0.24个百分点;拨备覆盖率309.25%,较上年末提高5.67个百分点;拨贷比3.84%,较上年末提高0.01个百分点。

  4  普通股股东情况

  4.1  股东总数

  4.2  截至报告期末前十名股东持股情况表

  单位:股

  注:澳洲联邦银行持有本行745,904,058股,其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。

  4.3  控股股东或实际控制人变更情况

  本行不存在控股股东或实际控制人。

  5  债券情况

  5.1  可转换公司债券

  5.1.1可转换公司债券发行情况

  经本行董事会、股东大会审议通过,并经原山东银保监局和中国证监会核准,本行于2022年12月5日完成A股可转换公司债券发行工作,募集资金总额为80亿元,扣除不含税发行费用后募集资金净额为人民币79.95亿元。2022年12月19日,上述A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易,简称“齐鲁转债”,代码113065。相关情况详见本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的相关公告。

  5.1.2报告期转债持有人及担保人情况

  5.1.3报告期转债变动情况

  单位:元  币种:人民币

  5.1.4报告期转债累计转股情况

  5.1.5转股价格历次调整情况

  单位:元  币种:人民币

  5.2  本行已发行且存续的其他债券情况

  截至报告期末,本行已发行且存续的其他债券情况如下:

  齐鲁银行股份有限公司董事会

  2024年8月23日

  证券代码:601665        证券简称:齐鲁银行        公告编号:2024-042

  可转债代码:113065              可转债简称:齐鲁转债

  齐鲁银行股份有限公司

  第九届董事会第九次会议决议公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

  齐鲁银行股份有限公司(以下简称“公司”)第九届董事会第九次会议通知于2024年8月16日以电子邮件方式发出,会议于2024年8月23日在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事12名,实际出席董事11名,布若非(Michael Charles Blomfield)董事因公务委托殷光伟董事代为出席并表决。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过50%,根据监管规定对其提名的蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持,监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。

  会议审议通过了以下议案:

  (一) 2024年半年度报告及其摘要

  详见公司同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的2024年半年度报告及其摘要。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  本议案已经董事会审计委员会审议通过,同意提交董事会审议。

  (二) 关于提名第九届董事会非执行董事候选人的议案

  2024年4月,公司股东济南西城投资发展有限公司提名王鲁豫先生为第九届董事会非执行董事候选人,因王鲁豫先生工作调整,该公司重新提名郝艳艳女士为第九届董事会非执行董事候选人。公司董事会同意提名郝艳艳女士为第九届董事会非执行董事候选人,同意将本议案提交股东大会审议。郝艳艳女士待股东大会选举通过且任职资格获监管机构核准后履职,任期至本届董事会届满为止。

  郝艳艳女士,1975年11月出生,中国国籍,无境外永久居留权,本科学历,学士学位,正高级会计师,现任济南城市建设集团有限公司财务管理部部长、总经理助理、总会计师。历任济南市环境卫生科学研究所会计,济南市西区投融资管理中心会计、副处长,济南市西城投资开发集团有限公司财务处副处长、处长。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过,同意提交董事会审议。

  (三) 关于召开2024年第一次临时股东大会的议案

  详见公司同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《齐鲁银行

  股份有限公司关于召开2024年第一次临时股东大会的通知》。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  (四) 关于聘任副行长的议案

  聘任胡金良先生为公司副行长,待任职资格获监管机构核准后履职,任期至本届董事会届满为止。

  胡金良先生,1978年11月出生,中国国籍,无境外永久居留权,研究生学历,硕士学位,正高级经济师,现任公司执行董事、董事会秘书、党委委员。历任济南市商业银行燕山支行综合柜员、客户经理,济南市商业银行办公室业务经办、主办,齐鲁银行董事会办公室主任助理、副主任,齐鲁银行董事会办公室主任,齐鲁银行党委委员、董事会办公室主任,齐鲁银行执行董事、董事会秘书、党委委员兼董事会办公室主任。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过,同意提交董事会审议。

  特此公告。

  齐鲁银行股份有限公司董事会

  2024年8月23日

  证券代码:601665        证券简称:齐鲁银行         公告编号:2024-044

  可转债代码:113065              可转债简称:齐鲁转债

  齐鲁银行股份有限公司关于召开

  2024年第一次临时股东大会的通知

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

  重要内容提示:

  ● 股东大会召开日期:2024年9月13日

  ● 本次股东大会采用的网络投票系统:上海证券交易所股东大会网络投票系统

  一、 召开会议的基本情况

  (一) 股东大会类型和届次

  2024年第一次临时股东大会

  (二) 股东大会召集人:董事会

  (三) 投票方式:本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合

  的方式

  (四) 现场会议召开的日期、时间和地点

  召开的日期时间:2024年9月13日 9点30分

  召开地点:济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼一会议室

  (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间

  网络投票系统:上海证券交易所股东大会网络投票系统

  网络投票起止时间:自2024年9月13日至2024年9月13日

  采用上海证券交易所网络投票系统,通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段,即9:15-9:25,9:30-11:30,13:00-15:00;通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

  (六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

  涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票,应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等有关规定执行。

  (七) 涉及公开征集股东投票权

  不适用。

  二、 会议审议事项

  本次股东大会审议议案及投票股东类型

  1、 议案已披露的时间和披露媒体

  上述议案已经公司第九届董事会第九次会议审议通过,详见公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》刊登的相关公告。议案具体内容详见后续披露的股东大会会议资料。

  2、 特别决议议案:无

  3、 对中小投资者单独计票的议案:1

  4、 涉及关联股东回避表决的议案:无

  应回避表决的关联股东名称:无

  5、 涉及优先股股东参与表决的议案:无

  三、 股东大会投票注意事项

  (一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的,既

  可以登陆交易系统投票平台(通过指定交易的证券公司交易终端)进行投票,也可以登陆互联网投票平台(网址:vote.sseinfo.com)进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的,投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

  (二) 持有多个股东账户的股东,可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所

  持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

  持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东大会网络投票的,可以通过其任一股东账户参加。投票后,视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

  持有多个股东账户的股东,通过多个股东账户重复进行表决的,其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见,分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

  (三) 同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行

  表决的,以第一次投票结果为准。

  (四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

  (五) 根据《银行保险机构公司治理准则》(银保监发〔2021〕14号)《中国银

  监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》(银监发〔2013〕43号)及公司章程等规定,在公司授信逾期的股东及质押公司股权数量达到或超过其持有公司股权50%的股东,其表决权将相应受到限制。

  四、 会议出席对象

  (一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会(具体情况详见下表),并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

  (二) 公司董事、监事和高级管理人员。

  (三) 公司聘请的律师。

  (四) 其他人员。

  五、 会议登记方法

  (一)登记方式

  1、符合出席条件的股东应持以下文件办理登记:

  (1)自然人股东持本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件、持股凭证;

  (2)由代理人代表自然人股东出席本次会议的,应出示委托人有效身份证件(复印件)、委托人亲笔签署的授权委托书、持股凭证和代理人有效身份证件;

  (3)由法定代表人代表法人股东出席本次会议的,应出示加盖法人单位印章的本人有效身份证件复印件、法定代表人身份证明书、单位营业执照复印件、持股凭证;

  (4)由法定代表人委托的代理人代表法人股东出席本次会议的,应出示加盖法人单位印章的本人有效身份证件复印件、由法定代表人签署的授权委托书、单位营业执照复印件、持股凭证。

  2、股东可以邮寄、传真及现场方式登记。股东请仔细填写参会登记表,以便登记确认。来信请注明“股东大会”字样,邮寄、传真登记的请在正式参会时提交上述资料原本。

  (二)登记时间

  2024年9月11日(星期三)

  上午8:30-11:30,下午13:30-17:00

  (三)登记地点

  济南市历下区经十路10817号双金大厦B座齐鲁银行董事会办公室2603室

  六、 其他事项

  (一)会议联系方式

  联系人:高女士

  联系电话:0531-86075850

  传真:0531-81915514

  电子邮箱:ir@qlbchina.com

  联系地址:济南市历下区经十路10817号双金大厦B座齐鲁银行董事会办公室2603室

  邮政编码:250014

  (二)会议费用情况

  与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。

  特此公告。

  齐鲁银行股份有限公司董事会

  2024年8月23日

  附件1:授权委托书

  附件2:法定代表人身份证明书

  附件3:股东参会登记表

  附件1:

  授权委托书

  齐鲁银行股份有限公司:

  兹委托         先生(女士)代表本单位(或本人)出席2024年9月13日召开的贵公司2024年第一次临时股东大会,并代为行使表决权。

  委托人持普通股数:

  委托人股东账户号:

  受托人对可能纳入股东大会议程的临时提案行使表决权时:

  □可以按自己的意思表决

  □应行使表决权:□同意□反对□弃权

  委托人签名/盖章:

  (法人股东加盖单位公章并由法定代表人签章,自然人股东签名)

  委托人身份证号/统一社会信用代码:

  受托人签名:

  受托人身份证号:

  委托日期:    年  月  日

  备注:

  1、委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”。

  2、对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的,受托人有权按自己的意愿进行表决。

  3、本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至本次股东大会结束时止。

  附件2:

  法定代表人身份证明书

  齐鲁银行股份有限公司:

  兹证明,    先生/女士(身份证号码:            )系本公司的法定代表人,本公司委派其全权代表本公司出席2024年9月13日在济南召开的齐鲁银行股份有限公司2024年第一次临时股东大会。

  特此确认。

  股东名称:

  (公章)

  年  月  日

  附件3:

  齐鲁银行股份有限公司

  2024年第一次临时股东大会股东参会登记表

  齐鲁银行股份有限公司:

  本人(或受托人)    (身份证号码:            )将按时出席2024年9月13日(星期五)9:30在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼一会议室召开的齐鲁银行股份有限公司2024年第一次临时股东大会,特此书面告知贵行。

  本人(或本公司)证券账号:

  本人(或本公司)持股数:

  本人(或受托人)联系电话:

  股东:

  (法人股东注明单位名称并加盖单位公章,自然人股东签字)

  年  月  日

  证券代码:601665        证券简称:齐鲁银行         公告编号:2024-043

  可转债代码:113065              可转债简称:齐鲁转债

  齐鲁银行股份有限公司

  第九届监事会第七次会议决议公告

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

  齐鲁银行股份有限公司(以下简称“公司”)第九届监事会第七次会议通知于2024年8月16日以电子邮件方式发出,会议于2024年8月23日在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席监事7名,实际出席监事7名。经半数以上监事共同推举,会议由张晓艳监事主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。

  会议审议通过了2024年半年度报告及其摘要。

  详见公司同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的2024年半年度报告及其摘要。

  经审核,监事会认为公司2024年半年度报告的编制和审核程序符合法律、

  行政法规和公司章程的规定,报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的相关规定,真实、准确、完整地反映公司实际情况。

  表决结果:同意7票,反对0票,弃权0票。

  特此公告。

  齐鲁银行股份有限公司监事会

  2024年8月23日

  证券代码:601665        证券简称:齐鲁银行         公告编号:2024-041

  可转债代码:113065               可转债简称:齐鲁转债

  齐鲁银行股份有限公司

  关于监事辞任的公告

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

  近日,齐鲁银行股份有限公司(以下简称“公司”)监事会收到外部监事李明先生的辞呈。李明先生因身体原因辞去公司第九届监事会外部监事及相关委员会委员职务。

  李明先生确认与公司监事会无不同意见,亦无任何其他事项需要知会公司股东及债权人。

  特此公告。

  齐鲁银行股份有限公司监事会

  2024年8月23日

证券日报APP

扫一扫,即可下载

官方微信

扫一扫 加关注

官方微博

扫一扫 加关注

喜欢文章

0

给文章打分

本文得分 :0
参与人数 :0

0/500

版权所有证券日报网

京公网安备 11010202007567号京ICP备17054264号

证券日报网所载文章、数据仅供参考,使用前务请仔细阅读法律申明,风险自负。

证券日报社电话:010-83251700网站电话:010-83251800网站传真:010-83251801电子邮件:xmtzx@zqrb.net