贵阳银行股份有限公司 2024年第三季度报告

　　证券代码：601997                         证券简称：贵阳银行

　　优先股代码：360031                     优先股简称：贵银优1

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司第六届董事会2024年度第二次临时会议于2024年10月28日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度报告》，会议应表决董事10名，实际表决董事10名。

　　● 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　● 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 公司2024年第三季度财务会计报告未经审计。

　　一、主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。

　　2.公司于2024年8月30日召开董事会审议通过本次优先股股息发放方案，截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

　　3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

　　5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。

　　6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元币种：人民币

　　（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因

　　单位：千元币种：人民币

　　（四）补充财务指标

　　单位：千元币种：人民币

　　注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

　　（五）资本构成情况

　　单位：千元币种：人民币

　　注：1.以上为根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将披露《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。

　　2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

　　（六）公司其他监管指标

　　注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。

　　（七）杠杆率

　　单位：千元币种：人民币

　　注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站（www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》。

　　（八）流动性覆盖率

　　单位：千元币种：人民币

　　注：以上指标为合并口径数据，根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　（九）贷款五级分类情况

　　单位：千元币种：人民币

　　二、股东信息

　　（一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况

　　单位：股

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　（二）截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东持股情况表

　　单位:股

　　（三）普通股股份质押及冻结情况

　　就本行所知，截至报告期末，本行474,513,756股股份存在质押情况，占已发行普通股股份总数的12.98%；28,405,469股股份涉及司法冻结情形，占已发行普通股股份总数的0.78%；本行147,908股被质押的股份涉及司法冻结，占已发行普通股股份总数的0.004%。

　　三、其他提醒事项

　　（一）总体经营情况

　　报告期内，本行全面贯彻党的二十大、中央金融工作会议和中央、省委经济工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以推进高质量发展为主题，以深化金融供给侧结构性改革为主线，以防范化解风险为重点，着力稳增长、调结构、防风险、增动能、提效能，不断优化经营策略，进一步向内涵精细化管理转变，全力构建切合自身实际的高质量可持续发展标准，努力实现质量和效益的综合平衡和协调发展。

　　业务规模稳健增长。截至报告期末，资产总额7,195.99亿元，较年初增加315.31亿元，增长4.58%，继续保持省内第一大法人金融机构地位。贷款总额3,441.39亿元，较年初增加200.99亿元，增长6.20%。存款总额4,194.04亿元，较年初增加191.84亿元，增长4.79%。储蓄存款占总存款的比例为51.01%，较年初上升3.63个百分点。

　　经营业绩总体平稳。受让利实体经济、调整资产结构、市场利率持续下行等因素影响，净息差有所收窄，报告期内，本行实现营业收入109.37亿元，同比下降4.42%，实现归属于母公司股东的净利润39.70亿元，同比下降6.81%，实现基本每股收益1.09元；加权平均净资产收益率（年化）9.08%；总资产收益率（年化）0.77%。

　　监管指标保持稳定。截至报告期末，不良贷款率1.57%，较年初下降0.02个百分点，拨备覆盖率262.53%，较年初上升18.03个百分点，拨贷比4.13%，较年初上升0.23个百分点。资本水平保持充足，资本充足率14.68%，一级资本充足率13.48%，核心一级资本充足率12.43%，均符合监管要求。

　　（二）主要业务经营情况

　　1.聚焦重点领域，提升服务实体经济质效

　　报告期内，本行积极贯彻落实国家、省、市各项战略布局，围绕“五篇大文章”开展特色化经营，不断深耕区域，全力服务贵州现代化产业体系建设，围绕重点区域、重点行业、重点客户，不断加大对实体经济支持力度，全力构建高质量信贷业务体系，信贷投放稳步增长。截至报告期末，对公贷款余额2,947.32亿元，较年初增长7.09%；对公存款余额1,962.38亿元。

　　一是服务地方主战略主定位取得新成效。围绕全省“四新”主攻“四化”主战略、“四区一高地”主定位，充分考虑贵阳贵安、省内各市州及成都区域的资源禀赋特色，合理配置信贷资源。截至报告期末，全行“四化”领域贷款余额1,646.17亿元，较年初增长5.43%。“强省会”领域贷款余额1,607.56亿元，较年初增长8.17%。前三季度累计投放“四化”贷款349.30亿元，累计投放“强省会”贷款575.06亿元。二是大力支持绿色产业发展。加大对绿色食品产业、生态林业、绿色制造、生态环保、污染防治等绿色产业的信贷投入，优选更多符合碳减排支持工具的项目。截至报告期末，绿色贷款余额323.39亿元，较年初增加10.33亿元，增长3.30%。子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司绿色租赁本金余额162.82亿元，占全部租赁本金余额的比例为52.51%。三是大力支持民营经济发展。坚持“两个毫不动摇”，树立“一视同仁”理念，积极开展民营企业首贷客户培育、重点客群拓展，大力挖掘有市场、有效益、信用好的优质民营企业的信贷需求。截至报告期末，民营企业贷款余额394.78亿元。四是深化“制造业金融服务提质年”活动，聚焦制造业发展的重点领域和薄弱环节，在资金保障、信贷产品、金融服务上倾斜资源，制造业贷款余额221.83亿元，较年初增加6.93亿元，增长3.22%；五是大力支持科技型企业发展，完善科技金融服务体系，为省市以科技创新推动产业创新、打造新业态新模式做好配套金融支持，科技型企业贷款余额144.01亿元，较年初增加5.04亿元，增长3.63%。

　　2.聚焦一体化管理，深化零售业务转型

　　报告期内，本行不断深化零售转型，通过“强管理、强统筹、强敏捷、强赋能、强联动”持续巩固和提升零售业务一体化管理成效。坚持“产品综合营销+优质服务”营销理念，构建涵盖储蓄、信贷、信用卡、理财、代销等在内的全量产品体系，抓实渠道、权益、场景和系统数据“四个统筹”，持续推进零售业务高质量发展。

　　客户经营方面，截至报告期末，母公司个人全量客户数1,268.33万户，较年初增加14.45万户；管理零售客户总资产（AUM）余额为2,719.92亿元，较年初增加253.77亿元，增长10.29%。本行储蓄存款2,139.44亿元，较年初增加243.13亿元，增长12.82%，储蓄存款占存款总额比例约51.01%，较年初上升3.63个百分点，零售业务贡献度持续提升。深耕养老客群，“爽爽银发课堂”知名度进一步提升，养老客群AUM值较年初增加202亿元。零售贷款方面，持续健全以消费信贷为核心、住房按揭为支撑的零售信贷业务体系，不断完善“爽诚贷”“爽快贷”“爽按揭”“爽农贷”四大零售信贷主品牌，加大对实体经济的金融支持。执行差别化住房信贷政策，及时调整个人住房贷款套数认定标准、首付比例要求及利率下限政策，全力满足购房消费者合理贷款需求，母公司个人住房按揭贷款余额211.50元，较年初增加10.41亿元；聚焦重点消费领域，积极发展个人综合消费贷款，促进市场消费提质扩容，“爽快贷”业务余额33.87亿元，较年初增加11.35亿元，增长50.40%。加大普惠涉农领域贷款投放，加快推进农村地区资产负债业务协同发展，不断提升金融服务乡村振兴的水平，截至报告期末，普惠型涉农贷款余额179.84亿元，较年初增加22.31亿元，增长14.16%。普惠金融方面，积极贯彻落实普惠金融政策，践行金融为民初心，不断提升普惠金融专业化服务能力，报告期内，新发放普惠小微企业贷款233.86亿元，新发放普惠型小微企业贷款平均利率同比下降51个BP。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额388.43亿元，较年初增加22.78亿元，增长6.23%。财富管理方面，持续丰富储蓄、理财、基金、信托、保险、贵金属为主的财富管理产品体系，优化“爽心享”增值服务权益体系，建设专业财富顾问团队，提供一站式综合金融服务，满足财富客户对资产配置和专属服务的特色化需求。截至报告期末，本行服务财富客户数38.73万户，较年初增加3.83万户，增长10.97%；管理财富客户资产规模2,130.17亿元，较年初增加217.27亿元，增长11.36%。

　　（三）重大事项进展

　　1.董事任职资格

　　本行于2024年7月4日召开2024年第一次临时股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公司董事会换届选举的议案》《关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会非独立董事的议案》《关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会独立董事的议案》，同意选举李松芸先生、梁诚先生、余瑞女士为本行董事，选举侯福宁先生为本行独立董事，任期与本行第六届董事会任期一致。截至本报告披露日，李松芸先生、梁诚先生、余瑞女士、侯福宁先生的任职资格尚需报监管部门核准。

　　2.高管任职情况

　　经本行董事会审议通过，同意聘任杨轩先生为本行副行长、何欣先生为本行首席信息官、李虹檠先生为本行董事会秘书，截至本报告披露日，杨轩先生、何欣先生和李虹檠先生的任职资格尚需报监管部门核准。

　　3.重大诉讼进展

　　（1）因合同纠纷，本行将贵州九州名城房地产开发公司、周韶斌、周伟刚作为被告，向贵阳市中级人民法院提起诉讼。2022年7月，本行收到一审判决书并向贵州省高级人民法院提起上诉，2023年4月，本行收到二审终审判决书，并向贵阳市中级人民法院申请执行。2024年7月，本行收到贵阳市中级人民法院执行裁定书，裁定终结本次执行程序。

　　（2）因与贵州国际商品供应链管理有限公司合同纠纷,本行向贵阳市中级人民法院提起诉讼。截至本报告披露日，该案件已开庭，尚未判决，本行将高度关注本次诉讼的进展情况，保全本行权益，并按照相关法律法规和监管要求及时履行信息披露义务。

　　四、季度财务报表

　　详见后附财务报表。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2024年10月28日