苏州银行股份有限公司 2024年度利润分配方案公告

　　证券代码：002966        证券简称：苏州银行        公告编号：2025-054

　　本行及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、审议程序

　　1. 苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2025年4月25日召开第五届董事会第二十四次会议，审议通过了《关于苏州银行股份有限公司2024年度利润分配方案的议案》。

　　2. 本议案尚需提交本行2024年度股东会审议。

　　二、利润分配方案的基本情况

　　根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的2024年度会计报表，本行2024年度实现净利润481,366.87万元。本行2024年年初未分配利润1,262,948.94万元，根据本行2023年度股东大会《关于苏州银行股份有限公司2023年度利润分配方案的议案》的决议，支付普通股股利143,003.01万元；经2023年度股东大会授权，第五届董事会审议通过的本行2024年中期利润分配方案，支付普通股股利75,296.29万元；2024年1月10日，本行宣告发放2022年无固定期限资本债券（第一期）利息11,400.00万元；2024年4月29日，本行宣告发放2023年无固定期限资本债券（第一期）利息11,910.00万元。综上，本行可供分配利润为1,502,706.51万元。

　　按有关财税政策和监管部门规定，对2024年度利润分配提出以下方案：

　　（一）根据《公司法》和本行章程，按净利润的10%提取法定盈余公积，法定盈余公积累计计提达到注册资本50%时可以不再提取。本行提取法定盈余公积8,317.19万元，提取后法定盈余公积为191,654.13万元，达本行股本的50%。

　　（二）提取一般风险准备82,685.63万元，提取后一般风险准备余额为800,032.07万元，符合财政部《金融企业准备金计提管理办法》中的“一般准备余额原则上不得低于风险资产期末余额的1.5%”的规定。

　　（三）向权益分派股权登记日登记在册的普通股股东派发2024年度现金股利，每10股派发现金股利2.0元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。以本行最新总股本4,470,662,011股为基数，拟分配现金股利89,413.24万元（含税）。加上中期已派发的现金股利75,296.29万元（含税），全年股利总额合计164,709.53万元（含税），占本年度合并报表中归属于母公司股东净利润的32.50%，占本年度合并报表中归属于母公司普通股股东净利润的34.07%。

　　上述分配预案符合本行章程规定的利润分配政策和股东回报规划。在实施本次利润分配方案的股权登记日前，若总股本发生变动，本行将按照每股分配比例不变的原则，相应调整分红总额，并另行公告利润分配预案调整情况。

　　（四）经上述分配后未分配利润为1,322,290.45万元。

　　三、现金分红方案的具体情况

　　（一）本行2024年度利润分配方案不触及其他风险警示情形。

　　本行不触及《深圳证券交易所股票上市规则》第9.8.1条规定的可能被实施其他风险警示情形。其中：本行最近一个会计年度净利润为正值，且合并报表、母公司报表年度末未分配利润均为正值，最近三个会计年度（2022年-2024年）累计现金分红金额42.87亿元，不低于最近三个会计年度年均净利润的30%。

　　（二）现金分红方案合理性说明

　　本方案向权益分派股权登记日登记在册的普通股股东派发2024年度现金股利，每10股派发现金股利2.0元（含税），合计拟分配现金股利89,413.24万元（含税），加上中期已派发的现金股利75,296.29万元（含税），2024年度现金股利总额合计164,709.53万元（含税），占本年度合并报表中归属于母公司股东净利润的32.50%，占本年度合并报表中归属于母公司普通股股东净利润的34.07%，符合本行《公司章程》《苏州银行股份有限公司未来三年（2022年-2024年）股东回报规划》。

　　特此公告。

　　苏州银行股份有限公司董事会

　　2025年4月28日

　　证券代码：002966             证券简称：苏州银行            公告编号：2025-049

　　苏州银行股份有限公司

　　2024年年度报告摘要

　　一、重要提示

　　1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2、本行于2025年4月25日召开第五届董事会第二十四次会议，会议应出席董事12人，实际出席董事12人，审议通过了《苏州银行股份有限公司2024年年度报告及摘要》。

　　3、本行经本次董事会审议通过的利润分配预案为：向权益分派股权登记日登记在册的普通股股东派发2024年度现金股利，每10股派发现金股利2.0元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。以本行最新总股本4,470,662,011股为基数，拟分配现金股利89,413.24万元（含税）。加上中期已派发的现金股利75,296.29万元（含税），全年股利总额合计164,709.53万元（含税），占本年度合并报表中归属于母公司股东净利润的32.50%，占本年度合并报表中归属于母公司普通股股东净利润的34.07%。本预案尚需提交2024年度股东会审议。

　　4、本行董事长崔庆军先生、行长王强先生及财务部门负责人徐峰先生声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　5、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏泗洪东吴村镇银行有限责任公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司、苏新基金管理有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　6、安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则对公司2024年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　7、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

　　8、请投资者认真阅读本年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，具体详见《苏州银行股份有限公司2024年年度报告》全文第五节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。

　　9、本年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　2、报告期主要业务或产品简介

　　本行经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务；公募证券投资基金销售；证券投资基金托管；经国家金融监督管理总局批准的其他业务。

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　单位：人民币千元

　　注：1、每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　2、归属于上市公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于上市公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

　　（2）分季度主要会计数据

　　单位：人民币千元

　　注：上述财务指标或其加总数与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。

　　（3）非经常性损益项目及金额

　　单位：人民币千元

　　注：本集团对非经常性损益项目的确认是根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告[2023]65号）计算。

　　本集团报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

　　（4）补充财务指标

　　注：上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据经审计的合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　前十名股东参与转融通业务出借股份情况

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　√ 是 □ 否

　　单位：股

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□ 适用 √ 不适用

　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　报告期末，本行无控股股东及实际控制人。

　　5、在年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　三、重要事项

　　报告期内，除已披露外，本行无其他重大事项。

　　苏州银行股份有限公司

　　董事长： 崔庆军

　　2025年4月28日

　　证券代码：002966         证券简称：苏州银行        公告编号：2025-047

　　苏州银行股份有限公司

　　第五届董事会第二十四次会议决议公告

　　本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2025年4月15日以电子邮件和书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会第二十四次会议的通知，会议于2025年4月25日在苏州工业园区钟园路728号苏州银行大厦现场召开。本行应出席董事12人，实际出席董事12人，其中李志青董事以视频方式参会。会议由崔庆军董事长主持，部分监事、高级管理人员及相关部门的负责人等列席会议。本次会议符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和本行章程的规定，合法有效。审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度董事会工作报告

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度行长工作报告

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　三、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度财务决算报告及2025年度财务预算计划

　　本议案已经2025年4月24日召开的第五届董事会审计委员会2025年第一次会议审议通过。

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　四、审议通过了关于提请股东会授权董事会决定2025年中期利润分配方案的议案

　　为进一步明确投资者预期，增强投资者获得感，提请股东会授权董事会根据股东会决议在符合利润分配的条件下，制定并在规定期限内实施具体的中期分红方案。中期分红以最近一期经审计未分配利润为基准，合理考虑当期利润情况，上限不超过相应期间归属于本行股东的净利润。

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　五、审议通过了关于苏州银行股份有限公司2024年度利润分配方案的议案

　　同意2024年度利润分配预案如下：

　　1、根据《公司法》和本行章程，按净利润的10%提取法定盈余公积金。2024年度，本行提取法定盈余公积金8,317.19万元，已达本行注册资本的50%；

　　2、提取一般风险准备82,685.63万元，提取后一般风险准备余额为800,032.07万元，符合财政部《金融企业准备金计提管理办法》中的“一般准备余额原则上不得低于风险资产期末余额的1.5%”的规定；

　　3、向权益分派股权登记日登记在册的普通股股东派发2024年度现金股利，每10股派发现金股利2.0元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。以本行最新总股本4,470,662,011股为基数，拟分配现金股利89,413.24万元（含税）。加上中期已派发的现金股利75,296.29万元（含税），全年股利总额合计164,709.53万元（含税），占本年度合并报表中归属于母公司股东净利润的32.50%，占本年度合并报表中归属于母公司普通股股东净利润的34.07%。

　　本行2024年度利润分配方案符合相关法律法规、本行章程及股东回报规划等相关规定，现金分红水平与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。本议案已经本行第五届董事会审计委员会2025年第一次会议事前认可，由该委员会全体委员审议通过，同意将其提交董事会审议。

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　六、审议通过了关于苏州银行股份有限公司2025年IT项目规划及预算的议案

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　七、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度内部资本充足评估报告

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　八、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度资本规划实施及修订报告

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　九、审议通过了苏州银行股份有限公司主要股东2024年度履约评价情况的报告

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度大股东评估报告

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十一、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度关联交易专项报告

　　本行于2025年4月24日召开第五届董事会独立董事专门会议2025年第二次会议，5名独立董事一致审议通过本议案。

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十二、审议通过了关于苏州银行股份有限公司2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案

　　《苏州银行股份有限公司2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的公告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。本行于2025年4月24日召开第五届董事会独立董事专门会议2025年第二次会议，审议通过本议案。

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票4票，反对票0票，弃权票0票。

　　由于本议案涉及关联交易事项，根据本行章程及相关规定，涉及本议案的关联董事崔庆军、王强、张统、钱晓红、张姝、刘晓春、范从来、陈汉文回避表决。

　　十三、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度内部控制自我评价报告

　　本议案已经2025年4月24日召开的第五届董事会审计委员会2025年第一次会议审议通过。本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十四、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年年度报告及摘要

　　本行2024年年度报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，2024年年度报告摘要同日在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案已经2025年4月24日召开的第五届董事会审计委员会2025年第一次会议审议通过。本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十五、审议通过了苏州银行股份有限公司2025年第一季度报告

　　报告同日在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。本议案已经2025年4月24日召开的第五届董事会审计委员会2025年第一次会议审议通过。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十六、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度可持续发展报告

　　报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十七、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度环境信息披露报告

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十八、审议通过了苏州银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十九、审议通过了苏州银行股份有限公司2025年第一季度第三支柱信息披露报告

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十、审议通过了苏州银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性评估的专项意见

　　《苏州银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性评估的专项意见》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。

　　独立董事范从来、兰奇、刘晓春、陈汉文、李志青回避表决。

　　二十一、审议通过了苏州银行股份有限公司对会计师事务所2024年度履职情况评估报告

　　本议案已经2025年4月24日召开的第五届董事会审计委员会2025年第一次会议审议通过。本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十二、审议通过了苏州银行股份有限公司董事会审计委员会对会计师事务所2024年度履行监督职责情况报告

　　本议案已经2025年4月24日召开的第五届董事会审计委员会2025年第一次会议审议通过。本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十三、审议通过了关于调整苏州银行股份有限公司2025年市场风险限额指标的议案

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十四、审议通过了关于制定《苏州银行股份有限公司2025年度风险偏好陈述》的议案

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十五、审议通过了关于修订《苏州银行股份有限公司信息科技风险管理政策》的议案

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十六、审议通过了关于修订《苏州银行股份有限公司风险章程》的议案

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十七、审议通过了苏州银行股份有限公司2025年度投资计划

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十八、审议通过了苏州银行股份有限公司未来三年（2025年-2027年）股东回报规划

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二十九、审议通过了苏州银行股份有限公司估值提升计划

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　三十、审议通过了关于苏州银行股份有限公司发起并控股的四家东吴村镇银行“四合一”改革的议案

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　三十一、审议通过了关于调整苏州银行股份有限公司第五届董事会各专门委员会人员构成的议案

　　同意调整本行第五届董事会各专门委员会组成情况如下：

　　（一）战略发展与投资管理委员会

　　王强、赵刚、钱晓红、刘晓春、范从来、李志青为第五届董事会战略发展与投资管理委员会委员，崔庆军董事为主任。

　　（二）风险管理委员会

　　崔庆军、王强、张姝、范从来、兰奇为第五届董事会风险管理委员会委员，刘晓春董事为主任。

　　（三）审计委员会

　　张统、钱晓红、李志青、兰奇为第五届董事会审计委员会委员，陈汉文董事为主任。

　　（四）关联交易控制委员会

　　李伟、陈文颖、刘晓春、陈汉文为第五届董事会关联交易控制委员会委员，兰奇董事为主任。

　　（五）提名与薪酬委员会

　　赵刚、钱晓红、李志青、陈汉文为第五届董事会提名与薪酬委员会委员，范从来董事为主任。

　　（六）金融科技管理委员会

　　赵刚、张统、陈文颖、张姝、刘晓春、兰奇为第五届董事会金融科技管理委员会委员，王强董事为主任。

　　（七）消费者权益保护委员会

　　王强、张统、张姝、陈汉文为第五届董事会消费者权益保护委员会委员，李伟董事为主任。

　　（八）金融廉洁与伦理委员会

　　崔庆军、赵刚、张统、范从来为第五届董事会金融廉洁与伦理委员会委员，李志青董事为主任。

　　其中，陈文颖女士将在其董事任职资格获国家金融监督管理总局江苏监管局核准后履职。原第五届董事会各专门委员会组成情况详见本行于2024年8月31日披露的《苏州银行股份有限公司第五届董事会第十七次会议决议公告》（公告编号：2024-039）。

　　本议案已经2025年4月24日召开的第五届董事会提名与薪酬委员会2025年第二次会议审议通过。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　三十二、审议通过了关于续聘外部审计机构的议案

　　董事会同意续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）作为本行2025年度外部审计机构，聘期一年。2025年度审计费用为335万元，其中包括财务报告审计费用、半年度报告审阅费用、财务报告季度商定程序服务费、内部控制审计服务费等。该费用包括有关增值税、差旅费等各项杂费。

　　《关于拟续聘会计师事务所的公告》同日在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》和巨潮资讯网（HYPERLINK “http://www.cninfo.com.cn）披露。本议案已经2024年4月24日召开的第五届董事会审计委员会2024“www.cninfo.com.cn）披露。本议案已经2025年4月24日召开的第五届董事会审计委员会2025年第一次会议审议通过。

　　本议案需提交股东会审议。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　三十三、审议通过了关于召开苏州银行股份有限公司2024年度股东会的议案

　　董事会同意召开2024年度股东会，股东会通知本行将另行公告。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　特此公告。

　　苏州银行股份有限公司董事会

　　2025年4月28日