香溢融通控股集团股份有限公司 2025年半年度计提减值准备的公告

　　证券代码：600830      证券简称：香溢融通      公告编号：临时2025-034

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　2025年8月28日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）召开第十一届董事会第六次会议、第十一届监事会第六次会议，审议通过了《关于公司2025年半年度计提减值准备的议案》。具体情况如下：

　　一、 本次计提减值和风险拨备的概述

　　根据《企业会计准则》及《公司资产减值管理办法》等相关政策规定，为真实、准确反映公司资产负债状况和经营成果，公司在报告期末对各类应收款项、发放贷款和垫款等资产进行了全面检查和减值测试，对未到期的担保业务合同未来履行担保义务相关支出进行合理预计，经过充分分析和评估，在依据充分且客观的情况下，2025年半年度计提减值准备总体情况为：

　　二、 计提减值准备的具体说明

　　（一） 应收款项（长期应收款）

　　长期应收款在资产负债表日，公司按单项长期应收款应收取的合同现金流量与预期收取的现金流量之间的差额的现值计量单项长期应收款的信用损失。当单项长期应收款无法以合理成本评估预期信用损失的信息时，根据信用风险特征将长期应收款划分为若干组合，参考历史信用损失经验，结合当前状况并考虑前瞻性信息，在组合基础上估计预期信用损失。

　　（二） 发放贷款和垫款/应收债权转让款

　　公司将典当业务资产、特殊资产业务资产按照风险程度分为五级，分别为正常、关注、次级、可疑、损失，在组合的基础上估计预期信用损失。

　　正常类和关注类资产组合参考历史信用损失经验，结合当前状况以及考虑前瞻性信息，按照该类别余额的一定比例计量预期信用损失。次级类、可疑类和损失类资产组合按照单项应收取的合同现金流与预期收取的现金流之间差额的现值计量预期信用损失。

　　（三） 债权投资

　　在资产负债表日，按照单项应收取的合同现金流与预期收取的现金流之间差额的现值计量预期信用损失。

　　（四） 存货跌价损失

　　在资产负债表日，存货按照成本与可变现净值孰低计量，当存货成本高于其可变现净值的，计提存货跌价准备。可变现净值，指在日常活动中，存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。

　　（五） 提取担保业务准备金

　　担保合同准备金包括未到期责任准备金和担保赔偿准备金。

　　(1) 未到期责任准备金

　　未到期责任准备金是指本公司对尚未终止的担保责任提取的准备金。公司融资性担保业务按当年担保收入50%计提未到期责任准备金。

　　(2) 担保赔偿准备金

　　担保赔偿准备金指本公司为承担代偿责任支付赔偿金而提取的准备金。公司融资担保业务按当年担保责任余额1%、代偿额100%的比例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金余额以当年融资性担保责任余额的10%为限，超过部分不再提取；公司非融资担保业务按当年正常类担保责任余额0.2%、关注类担保责任余额1%，代偿额100%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金余额以当年非融资性担保责任余额的2%为限，超过部分不再提取；担保赔偿准备金余额不足当年非融资性担保责任余额1%的，差额提取。

　　三、 本次计提减值对公司财务状况的影响

　　本次计提减值准备减少2025年半年度利润总额563.38万元。

　　特此公告。

　　香溢融通控股集团股份有限公司董事会

　　2025年8月29日

　　公司代码：600830                      　　　　　　　　　　     公司简称：香溢融通

　　香溢融通控股集团股份有限公司

　　2025年半年度报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 公司全体董事出席董事会会议。

　　1.4 本半年度报告未经审计。

　　1.5 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　无

　　第二节 公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2 主要财务数据

　　单位：元  币种：人民币

　　2.3 前10名股东持股情况表

　　单位: 股

　　2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

　　□适用    √不适用

　　2.5 控股股东或实际控制人变更情况

　　□适用    √不适用

　　2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用    √不适用

　　第三节 重要事项

　　公司应当根据重要性原则，说明报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项

　　□适用    √不适用

　　证券代码：600830       证券简称：香溢融通      公告编号：临时2025-032

　　香溢融通控股集团股份有限公司

　　第十一届董事会第六次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　一、 董事会会议召开情况

　　2025年8月18日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）向全体董事书面发出了关于召开公司第十一届董事会第六次会议的通知，2025年8月28日在宁波以现场结合通讯会议方式召开董事会。本次会议应出席董事9名，实际出席董事9名，其中董事丁敏通过腾讯线上会议方式出席，董事韦斌、董事周士捷以通讯表决方式出席。本次会议由方国富董事长主持，公司监事和高级管理人员列席了会议。本次会议的召集召开符合《公司法》《公司章程》等有关法律法规和规范性文件的要求。

　　二、 董事会会议审议情况

　　经与会董事审议和表决，通过了如下议案：

　　（一） 关于公司2025年半年度计提减值准备的议案

　　提交董事会审议前，本次计提事项已经董事会预算与审计委员会一致同意。

　　本次计提事项符合企业会计准则及《公司资产减值管理办法》相关规定，计提金额、比例与资产、资产类别的现时和预期风险状况相适应，能够客观、公允地反映公司的财务状况及经营成果。同意公司2025年半年度计提信用减值损失315.38万元，计提资产减值损失94.13万元，提取担保业务准备金153.87万元。

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　（二） 关于公司2025年半年度核销部分不良资产的议案

　　提交董事会审议前，本次核销事项已经董事会预算与审计委员会一致同意。

　　本次核销事项符合企业会计准则及《公司资产减值管理办法》中有关资产核销相关规定，有利于更加真实地反映公司财务状况；公司亦对账销案存资产继续保持追踪追讨。同意公司2025年半年度核销不良资产4,832.87万元：其中发放贷款和垫款（典当资产）4,127.66万元，其他应收款（担保代偿）705.21万元。

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　（三） 公司2025年半年度报告及摘要（半年度报告全文详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn）

　　提交董事会审议前，公司2025年半年度报告中的财务信息已经董事会预算与审计委员会一致认可，认为公司2025年半年度报告中的财务信息真实、准确、完整，不存在与财务报告相关的欺诈、舞弊行为及重大错报的可能性。

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　香溢融通控股集团股份有限公司董事会

　　2025年8月29日

　　证券代码：600830      证券简称：香溢融通      公告编号：临时2025-033

　　香溢融通控股集团股份有限公司

　　第十一届监事会第六次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　一、 监事会会议召开情况

　　2025年8月18日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）向全体监事书面发出了关于召开公司第十一届监事会第六次会议的通知，2025年8月28日在宁波以现场结合通讯会议方式召开监事会。本次会议应出席监事5名，实际出席监事5名，其中监事方泽亮、监事王苏珍通过腾讯线上会议方式出席，监事张淑敏以通讯表决方式出席。本次会议由方泽亮监事会主席主持，会议的召集召开符合《公司法》《公司章程》等有关法律法规和规范性文件的要求。

　　二、 监事会会议审议情况

　　经与会监事审议和表决，通过了如下议案：

　　（一） 关于公司2025年半年度计提减值准备的议案

　　对计提减值准备进行审查，重点关注适用企业会计准则和减值管理办法的情况以及计提金额的合理性，认为本次计提符合制度规定，与公司经营和风险状况相适应，更加公允地反映了公司财务状况和经营结果。本次计提的相关决策程序合法合规，未发现损害公司和股东利益的情形。同意公司2025年半年度计提信用减值损失315.38万元，计提资产减值损失94.13万元，提取担保业务准备金153.87万元。

　　同意5票，反对0票，弃权0票。

　　（二） 关于公司2025年半年度核销部分不良资产的议案

　　对核销不良资产事项进行审查，重点关注适用企业会计准则和内部相关会计处理的情况以及核销依据的充分性，认为本次核销符合制度规定和资产实际状况，真实地反映了公司的财务状况。本次核销的相关决策程序合法合规，未发现损害公司和股东利益的情形。同意公司2025年半年度核销不良资产4,832.87万元：其中发放贷款和垫款（典当资产）4,127.66万元，其他应收款（担保代偿）705.21万元。

　　同意5票，反对0票，弃权0票。

　　（三） 公司2025年半年度报告及摘要（半年度报告全文详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn）

　　监事会对董事会编制的公司2025年半年度报告发表审核意见如下：

　　1. 公司2025年半年度报告的编制和审议程序符合国家有关法律、法规和公司章程的规定；

　　2. 公司2025年半年度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实、准确、完整地反映了公司2025年半年度经营业绩和财务状况等事项；

　　3. 监事会提出本意见前，未发现参与编制和审议公司2025年半年度报告相关人员有违反保密规定的行为。

　　同意5票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　香溢融通控股集团股份有限公司监事会

　　2025年8月29日