上海银行股份有限公司 监事会五届十七次会议决议公告

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行       公告编号：临2020-051

　　优先股代码：360029      优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　公司监事会五届十七次会议于2020年10月23日在上海以现场会议加视频接入方式召开，会议通知已于2020年10月13日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事5人,实际出席监事5人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

　　本次会议由贾锐军监事会主席主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于上海银行股份有限公司2020年第三季度报告的议案

　　表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，公司2020年第三季度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和《上海银行股份有限公司章程》规定；报告内容真实、准确、完整地反映了报告期内公司的经营管理和财务状况。

　　详见公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司2020年第三季度报告》。

　　二、关于上海银行股份有限公司会计政策变更的议案

　　表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，本次会计政策变更是根据相关会计准则规定进行的合理变更，符合财政部等监管机构的相关规定，能够更加客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合公司和股东的利益。本次会计政策变更的审议程序符合相关法律、法规和《上海银行股份有限公司章程》的规定。

　　详见公司同时在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》。

　　会议还听取了《关于上海银行流动性风险管理专项审计及整改情况的报告》和《关于上海银行全面风险管理专项审计及整改情况的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司监事会

　　2020年10月24日

　　证券代码：601229       证券简称：上海银行       公告编号：临2020-049

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司

　　关于董事、副董事长、行长任职资格

　　获监管机构核准的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　近日，公司收到《上海银保监局关于核准上海银行朱健任职资格的批复》（沪银保监复〔2020〕620号），上海银保监局已核准朱健先生公司董事、副董事长、行长的任职资格。

　　朱健先生的简历详见公司于2020年9月9日刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《上海银行股份有限公司董事会五届二十一次临时会议决议公告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2020年10月24日

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行       公告编号：临2020-050

　　优先股代码：360029      优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司

　　董事会五届十六次会议决议公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　公司董事会五届十六次会议于2020年10月23日在上海以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2020年10月13日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事18人，实际出席董事18人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于上海银行股份有限公司2020年第三季度报告的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　详见公司在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司2020年第三季度报告》。

　　二、关于上海银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意本次优先股股息发放方案：按照上银优1票面股息率5.20%计算，每股发放现金股息人民币5.20元（含税），合计发放股息人民币10.40亿元（含税）。由于2020年12月19日为法定休息日，本次股息派发日顺延至下一个交易日，为2020年12月21日。

　　三、关于上海银行股份有限公司会计政策变更的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议同意根据财政部颁布的《企业会计准则第21号——租赁（2018修订）》对公司相关会计政策进行变更，公司将于2021年1月1日起执行新租赁准则，并自2021年第一季度报告起按新租赁准则要求进行财务报表披露。

　　详见公司同时在上海证券交易所披露的《上海银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》。

　　四、关于修订《上海银行股份有限公司合规政策》的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《关于上海银行2020年3季度经营管理情况的报告》《关于上海银行2020年度信息科技重点工作情况的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2020年10月24日

　　证券代码：601229       证券简称：上海银行       公告编号：临2020-052

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司

　　关于会计政策变更的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司将于2021年1月1日起施行新租赁准则，本次会计政策变更预计对公司财务报告不会产生重大影响。

　　一、会计政策变更依据概述

　　公司董事会五届十六次会议审议通过了《关于上海银行股份有限公司会计政策变更的议案》。本次会计政策变更无需提交公司股东大会审议。

　　本次会计政策变更是公司根据财政部颁布的《企业会计准则第21号——租赁（2018修订）》（以下简称“新租赁准则”），对公司相关会计政策进行变更。

　　二、会计政策变更具体情况及对公司的影响

　　根据新租赁准则，承租人应对所有租赁（除按准则规定简化处理的一年以内的短期租赁和低价值资产租赁外）采用单一模型确认使用权资产和租赁负债，并分别确认折旧和利息费用。新租赁准则将租赁定义为“在一定期间内，出租人将资产的使用权让与承租人以获取对价的合同”，并引入了“已识别资产”“获得与使用相关的几乎所有经济利益”及“主导资产使用”概念，对租赁的定义及识别提供了详细的指引；承租人的披露要求也相应调整。

　　财政部规定在境内上市的企业自2021年1月1日起施行新租赁准则。根据新旧准则衔接规定，企业可以选择根据首次执行新租赁准则的累积影响数，调整首次执行本准则当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，不调整可比期间信息。因此，公司将于2021年1月1日变更会计政策，自2021年第一季度报告起按新租赁准则要求进行财务报表披露，不重述2020年末可比数，只调整首次执行本准则当年年初财务报表相关项目金额。上述新租赁准则实施预计对公司财务报告不会产生重大影响。

　　三、独立董事和监事会的结论性意见

　　公司独立董事及监事会均同意公司本次会计政策变更，并认为：本次会计政策变更是根据财政部相关文件规定进行的合理变更，符合财政部等监管机构的相关规定，能够更加客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合公司和股东的利益。本次会计政策变更的审议程序符合相关法律、法规和《上海银行股份有限公司章程》的规定。

　　四、备查文件

　　（一）上海银行股份有限公司董事会五届十六次会议决议公告

　　（二）上海银行股份有限公司监事会五届十七次会议决议公告

　　（三）上海银行股份有限公司独立董事独立意见

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2020年10月24日

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行      公告编号：临2020-053

　　优先股代码：360029      优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司

　　关于2019年度高管薪酬的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　公司2019年年度报告已披露公司董事、监事及高级管理人员年度报酬情况。经考核及主管部门确认，现将公司2019年度高级管理人员薪酬情况补充披露如下：

　　单位：人民币万元

　　注：1、上表披露的公司高级管理人员2019年度薪酬为归属于本年度的应发税前薪酬，包含递延到以后年度发放的薪酬，不含发放的以往年度薪酬。

　　2、刘济南先生于2019年8月辞去公司监事会副主席职务，上表数据为截止2019年7月底前归属于本年度的应发税前薪酬，包含递延到以后年度发放的薪酬，不含发放的以往年度薪酬。

　　3、除上表披露的归属于2019年度的任期激励收入外，公司高级管理人员经任期考核后核定的归属于2017、2018年度的任期激励收入总额如下：金煜先生60.27万元，胡友联先生26.90万元，刘济南先生53.53万元，施红敏先生24.22万元，黄涛先生24.22万元，胡德斌先生24.22万元，李晓红女士85.50万元。公司高级管理人员2017-2019年任期激励收入根据规定在2020-2022年期间分三年发放。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2020年10月24日

　　股票代码：601229

　　上海银行股份有限公司

　　2020年第三季度报告

　　一、重要提示

　　1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2 本公司董事会五届十六次会议于2020年10月23日审议通过了《关于上海银行股份有限公司2020年第三季度报告的议案》。会议应出席董事18人，实际出席董事18人。本公司5名监事列席了本次会议。

　　1.3 本季度报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。

　　1.4 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。

　　1.5 本公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　二、公司基本情况

　　2.1 主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。本公司于 2017年12月非公开发行票面金额为人民币200亿元的非累积优先股，本期无发放优先股股息，因此在计算每股收益、每股净资产和加权平均净资产收益率时，“归属于母公司普通股股东的净利润”无需扣除优先股股息，“归属于母公司普通股股东的平均净资产”和“归属于母公司普通股股东的净资产”扣除了优先股。

　　2.2 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告〔2008〕

　　43号）规定计算。

　　2.3普通股股东情况

　　报告期末，本公司普通股股东总数128,528户，前10名普通股股东与前10名无限售条件流通股股东及其持股情况一致，具体情况如下：

　　单位：股

　　注：

　　1、报告期末，前十大股东名单与期初一致，部分前十大股东因增减持股份引起持股变动；

　　2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有本公司股份929,137,290股，占本公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.06%；

　　3、上海商业银行有限公司持有本公司股份426,211,240股，占本公司总股本3.00%，其中42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.30%；

　　4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股本公司股份；

　　5、本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。

　　2.4优先股股东情况

　　报告期末，本公司优先股股东总数为24户，前10名优先股股东（含并列）持股情况如下：

　　单位:股

　　2.5 资本充足率

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算；

　　2、根据监管规定，最低资本要求为核心一级资本充足率为5%，一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。

　　2.6 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　2.7 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　2.8 资产质量

　　单位：人民币千元

　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　2.9 经营情况讨论与分析

　　2020年1-9月，本集团加强外部经济金融形势研判与应对，把握市场变化趋势中的机会，主动响应国家宏观政策导向，积极服务实体经济，加大减费让利力度，持续推动业务转型和结构调整，深化专业化经营，强化风险防控和不良化解，全面推进本轮三年规划收官，经营业绩总体稳健。

　　（一）各项业务稳步增长，加大减费让利，实现与实体经济良性互动

　　2020年9月末，本集团资产总额24,439.68亿元，较上年末增长9.25%。持续调整资产负债结构，2020年9月末客户贷款和垫款总额10,667.37亿元，较上年末增长9.69%，占资产总额比重43.65%，较上年末提高0.18个百分点。加大重点领域信贷投放支持，普惠金融、供应链金融、民生金融等贷款较快增长，信贷结构进一步优化。聚焦核心存款拓展，强化客户经营、加强产品创新，带动存款稳步增长。2020年9月末，存款总额13,053.77亿元，较上年末增长10.06%，占负债总额比重57.85%，较上年末提高0.27个百分点。

　　（二）经营业绩总体稳健，加强风险形势应对，主动加大拨备计提力度

　　2020年1-9月，本集团实现营业收入375.36亿元，同比略降0.91%。其中，利息净收入同比增长40.74亿元，增幅18.50%。在积极让利实体经济、降低新投放贷款利率的同时，加快推进各项业务发展和资产负债结构调整，提升贷款、以摊余成本计量的金融资产等生息资产占比，利好净息差水平。2020年1-9月，生息资产日均增长13.16%，净息差扩宽0.08个百分点。手续费及佣金净收入同比增长3.63亿元，增幅7.32%，主要来自代客理财、代销基金、投行业务等。其他收入合计同比减少47.83亿元，主要是2019年以来，对应上述资产结构调整，以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产规模有所下降，同时受市场利率下行和汇率波动影响，相关资产收益率整体较去年同期下行，估值净损益同比下降。

　　2020年1-9月，本集团实现归属于母公司股东的净利润150.52亿元，主要是加强风险形势应对，主动加大拨备计提力度，计提金额同比增长19.84%。基本每股收益1.06元，年化平均资产收益率为0.86%，年化加权平均净资产收益率12.33%。2020年9月末，归属于母公司普通股股东的每股净资产11.75元，较上年末增长6.53%。

　　（三）资产质量稳定运行，风险拨备和各级资本水平充足

　　本集团积极采取措施，提升风险防控能力，强化资产质量管控。持续加强大额授信以及重点区域、重点领域、重点客户风险管控，遏制新增风险暴露，并加大不良化解处置力度。2020年9月末，本集团不良贷款率1.22%，较上年末略有上升，波动幅度在合理可控范围内，保持低位平稳运行；逾期不良比、逾期贷款比均较6月末回落，分别下降34个百分点、0.35个百分点。拨备覆盖率328.07%，贷款拨备率4.00%，保持在较高水平。

　　2020年1-9月，本集团持续完善资本管理机制，加强差异化的资本考核，引导优化业务结构，提升资本使用效率；加强资本前瞻性预测分析和补充规划，积极推进资本补充。2020年9月末，本集团资本充足率13.17%，一级资本充足率10.71%，核心一级资本充足率9.53%，资本充足水平合规稳健。

　　（四）扎根区域市场，以数字化转型提升公司业务服务实体经济能级

　　本公司立足国家经济社会大局，积极响应党中央、国务院和地方政府引导金融机构向企业合理让利等政策要求，切实贯彻国家六稳六保政策精神，全力支持实体经济发展。发挥机构资源禀赋，深耕以上海为主的长三角、粤港澳大湾区、京津冀等重点区域。加快数字化转型，创新线上化产品，升级普惠金融、供应链金融、科创金融、民生金融、跨境金融、投资银行、绿色金融等特色业务。深化客户经营，优化业务结构，强化风险管控，实现各项业务稳健发展。2020年9月末，公司客户累计23.36万户，较上年末增长0.84万户；公司存款余额9,666.22亿元，较上年末同口径增长9.75%；公司贷款和垫款余额6,229.69亿元，较上年末增长9.88%。

　　持续推进“上行普惠”业务平台建设，积极搭建银政、银保、银担、银园、银租金融合作生态体系，推动电子保函等创新产品上线运行，共建上行普惠生态圈，2020年1-9月普惠金融贷款投放金额365.47亿元，同比增长136.95%，2020年9月末贷款余额（银保监口径）421.19亿元，较上年末增长77.50%。依托产业链交易，运用“线上化、数字化、智能化”的金融科技手段，推出高效、便捷的在线“资产池”产品，提升“上行e链”线上供应链金融服务能级，2020年9月末围绕产业链核心、对上下游企业供应链金融信贷支持余额405.04亿元，较上年末增长37.68%。升级完善科创金融服务体系，推进“研发贷”等创新产品加快落地，为所辖地域内超过四分之一的科创板上市企业提供服务，2020年9月末科技型企业贷款余额900.30亿元，较上年末增长6.12%。

　　深化上海市城市建设和服务,助力区域招商引资，支持重点产业园区建设，服务长三角一体化发展，2020年9月末，本公司在长三角区域内分支机构占比85%，区域内累计投放信贷超6,300亿元，占比70%以上。积极参与上海市医疗付费“一件事”便民实事工程，已与100多家公立医院达成合作，合作覆盖率26.43%，位居同业首位。2020年9月末，民生金融贷款余额499.59亿元，较上年末增长71.37%。持续优化跨境业务线上化平台，提升用户体验；拓展自贸区跨境金融服务功能，将跨境金融便利化试点落到实处，资本项目便利化业务量位居上海地区前列。2020年1-9月，外汇企业日均存款余额136.81亿美元，较上年全年日均余额增长9.76%。深入推进投行产品创新与转型，加强集团内部联动，成功发行全国首单民营科技中小企业专项知识产权资产支持票据。2020年1-9月，债务融资工具承销规模1,412.91亿元，同比增长55.92%。首批投资参与国家绿色发展基金，发布绿色金融行动方案，助力绿色产业、绿色城市建设发展。

　　（五）围绕“重中之重”战略定位，科技赋能驱动零售业务高质量发展

　　本公司主动把握后疫情时期居民对美好生活向往的新趋势和新需求，围绕零售“重中之重”战略定位，加速消费金融、财富管理、养老金融等三大战略特色业务的线上化进程，以科技赋能不断驱动零售业务持续高质量发展和价值创造。

　　立足零售信贷高质量可持续发展，主动调优业务结构，依托系统和数字化重塑住房按揭贷款业务全流程，全面提升住房按揭贷款产品竞争力，立足区位优势，服务民生，加大对经营机构所在地一、二线城市居民自住和改善购房需求的支持力度，积极拓展优质稳定的中长期信贷资产；把握疫情后居民消费需求的不断反弹和释放，推动消费金融回归本源；加快全流程风险经营能力建设，着重加强共债风险防控，加大智能催收等技术应用，强化贷后管理，零售信贷业务实现规模、收益和质量的良好平衡。2020年9月末，个人贷款和垫款余额3,298.39亿元，较上年末增长2.80%，自二季度以来呈加速增长态势，其中，住房按揭贷款余额1,136.68亿元，较上年末增长20.41%，占个人贷款和垫款余额比例34.46%，较上年末提高5.04个百分点；消费贷款余额1,538.67亿元，占个人贷款和垫款比例46.65%，较上年末下降7.80个百分点；个人贷款和垫款不良率1.15%，较6月末下降0.09个百分点，资产质量保持稳定可控。

　　主动提速财富管理经营模式转型，聚焦财富管理、代发、社保卡等重点客群的获取和经营，秉承专业责任，以分层分类经营为轴心，以线上化经营和大类资产配置为导向，以数字化工具为驱动，构筑全渠道线上线下一体化的运营服务体系，不断升级客户综合金融服务体验，引领客户金融资产保值增值。2020年9月末，零售客户数1,765.13万户，较上年末同口径增长9.61%，管理零售客户综合资产（AUM）7,244.87亿元，较上年末增长13.93%，其中，月日均综合资产100万元及以上财富客户14.44万户，较上年末增长20.13%，管理前述客户综合资产3,480.24亿元，较上年末增长19.42%。2020年9月末，个人存款余额3,244.46亿元，较上年末同口径增长11.56%。2020年1-9月，代理销售非货币类公募基金产品规模增长明显，同比增长527.79%；代理销售转型保险产品规模同比增长29.77%。

　　引导养老客户金融行为向非接触式、线上化转移，以自动化、数字化升级产品服务内涵，服务民生，响应上海市政府“一网通办”政策，积极连接“随申办”等政务平台，不断改善养老客户服务效能和体验，增强养老金融品牌综合实力，实现养老金融市场地位稳步提升。2020年9月末，养老金客户158.90万户，较上年末增长1.21万户，上海地区养老金存量客户数保持第一，养老金客户综合资产3,344.92亿元，较上年末增长16.27%，占零售客户综合资产46.17%，较上年末提高0.93个百分点。

　　助力区域经济发展，持续推进信用卡“交易驱动”策略，强化客户全生命周期经营，以丰富产品、优化流程、减费让利为抓手，重点服务汽车和家装分期等民生消费，加快消费场景建设布局，“周三美饮日”主题活动聚合饮品行业巨头品牌，市场影响力持续提升，提前实现“成为首家迈入千万级发卡行的城商行”的战略目标。2020年9月末，信用卡累计发卡1,041.49万张，较上年末增长16.04%；信用卡贷款余额336.05亿元，较上年末增长0.25%。2020年1-9月，信用卡交易额976.71亿元，同比增长4.86%。不断强化风险管理，优化业务结构，2020年9月末信用卡不良率1.80%，较6月末下降0.04个百分点。

　　（六）持续创新产品与服务，互联网金融业务保持快速发展

　　本公司依托互联网金融产品体系与开放银行创新发展模式，聚焦互联网金融“存、贷、汇”业务发展，线上客户价值贡献持续提升。丰富在线财富管理产品体系，建成银行理财子公司代销平台，业内率先接入主流银行理财子公司产品；创新打造“贷款+闪付”业务模式，持续完善“在线赋强公证”在贷款流程中的应用；丰富结算与资金管理产品，上线统一收银系统，为线上与线下客户提供统一收银服务，持续打造存量房交易资金监管业务；聚焦行业场景应用拓展，为医疗保险理赔、薪酬发放、线上教育培训等场景提供解决方案；建成“华付通”线上标准输出能力，实现快速部署并有效服务境外客群，服务境外客户数13.14万户，较上年末新增5.50万户。

　　持续推进电子渠道线上化与智能化，创新试点基于智能音箱实现账户查询、转账、与远程客户经理视频互联等家庭式银行服务；全面推动企业服务线上化，推出新版国际业务、财政非税电子化业务、担保基金在线贷款等线上化业务；坚持金融科技创新应用，报告期内本公司“‘上行普惠’非接触金融服务”创新应用入围上海金融科技创新监管试点应用的公示名单。

　　2020年9月末，本公司线上个人客户数3,739.15万户，较上年末增长24.60%，保持同业领先；年度活跃客户数717.40万户，同比增长54.03%；2020年1-9月，互联网业务的日均存款余额477.14亿元，较上年全年日均余额增长51.73%；2020年9月末，互联网中小微贷款余额176.50亿元，较上年末增长79.99%。2020年1-9月，互联网中间业务收入11.14亿元，同比增长37.87%；手机银行APP月活数215万户，较上年末增长16.85%；Ⅱ、Ⅲ类账户向Ⅰ类账户累计转化40.56万户，较上年末增长7.76万户。

　　三、重要事项

　　3.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

　　√适用 □不适用

　　会计报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及原因：

　　单位：人民币千元

　　3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　√适用    □不适用

　　2020年6月29日，中国证监会对本公司公开发行可转换公司债券申请文件出具《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书》（201231号）（以下简称“反馈意见”）。本公司及相关中介机构对反馈意见进行了研究及核查，于2020年7月18日将反馈意见回复予以公开披露。本次公开发行A股可转换公司债券方案尚需获得中国证券监督管理委员会等监管机构核准后方可实施。

　　3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　□适用    √不适用

　　3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

　　□适用    √不适用

　　3.5关于会计政策变更情况的说明

　　财政部于2017年修订《企业会计准则第14号——收入》，要求在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自2018年1月1日起施行；其他境内上市企业，自2020年1月1日起施行。本公司董事会五届十二次会议审议通过了《关于上海银行股份有限公司会计政策变更的议案》，详见本公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》（编号：2019-048）。本公司于2020年1月1日执行上述修订后的会计准则，该准则实施对本公司收入确认方式未发生重大变化，对财务报表影响不重大。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2020年10月23日